Фидуциарното мито е отговорността, с която се възлагат фидуциарни лица при работа с други страни, по-специално във връзка с финансови въпроси. Управление на частното богатство Частното управление на богатството е инвестиционна практика, която включва финансово планиране, управление на данъци, защита на активи и други финансови услуги за висока нетна стойност физически лица (HNWI) или акредитирани инвеститори. Частните мениджъри на богатство създават тесни работни взаимоотношения с богати клиенти, за да помогнат за изграждането на портфолио, което постига финансовите цели на клиента. . В повечето случаи това означава, че задълженията включват фидуциар, който контролира богатството на своите клиенти, действайки от името на клиента и в най-добрия им интерес.
Какво е фидуциар?
За да разберете по-добре фидуциарното задължение, първо е важно да знаете какво е фидуциарно задължение. Довереникът носи етични и законови отговорности към своите клиенти - връзка, която изисква доверие и предпазливост от страна на доверителя. Клиентите често поверяват значително количество богатство на фидуциар, независимо дали е под формата на парични средства или други активи Видове активи Общите видове активи включват текущи, нетекущи, физически, нематериални, оперативни и неактивни. Правилно идентифициране и.
Част от ролята на доверителя е да действа винаги и първо и най-вече в най-добрия интерес на своите клиенти. В повечето случаи доверените лица не трябва да извличат никаква пряка финансова печалба от някое от решенията, които вземат, или от действията, които предприемат от името на своите клиенти. Ако го направят, трябва да бъде само с пълно съгласие на клиента.
Примери за доверителни отношения
Доверителна връзка е тази между доверителната власт и бенефициера или клиента. Някои примери за доверителни отношения са изброени по-долу:
- Брокер за търговско застраховане Брокер за търговско застраховане е физическо лице, натоварено да действа като посредник между доставчиците на застрахователни услуги и клиентите. Съществуването на търговски застрахователни брокери изминава дълъг път в предотвратяването на загуба на клиентите в морето от надеждни и безскрупулни доставчици на застраховки. и директори
- Попечители и бенефициенти
- Адвокати и клиенти
Не всички фидуциарни роли се изпълняват във връзка с финансови задължения. Ръководство за заплати на адвокат Адвокат В това ръководство за заплати на адвокати представяме преглед на няколко адвокатски работни места и съответстващите им средни заплати за 2018 г. Адвокатът, наричан още адвокат, е професионалист, който практикува адвокатска дейност. Отговорностите включват предоставяне на правни съвети на клиенти по време на съдебни производства и правни преговори. например може да се грижи или да не се грижи за финансовите активи на дадено лице, когато действа като негово доверително качество.
Във всеки тип доверителни / клиентски взаимоотношения задължението на доверителното лице е да действа по начин, който най-добре обслужва неговия клиент. Това означава да не влизате в други взаимоотношения, които биха довели до конфликт на интереси, да съставяте план за действие с клиента, за да сте сигурни, че желаният резултат от клиента е постигнат, да поддържате клиента в течение на всякакви събития и / или промени и да сте на разположение на отговаряйте на въпроси или разрешавайте проблеми, когато възникнат.
Класически пример за нарушаване на доверителното задължение на човек би бил финансов съветник Финансов съветник Финансовият съветник е финансов специалист, който предоставя консултации и съвети относно финансите на физическо или юридическо лице. Финансовите съветници могат да помогнат на хората и компаниите да постигнат финансовите си цели по-рано, като предоставят на своите клиенти стратегии и начини за създаване на по-голямо богатство, което насочва клиента към инвестиция „А“, въпреки че доверителят е наясно, че инвестицията „Б“ е по-вероятно да генерира най-добрата възвръщаемост на инвестицията - просто защото довереникът ще спечели голяма комисионна от убеждаването на клиента да инвестира в инвестиция А. В такъв сценарий доверителният клиент поставя собствения си интерес пред най-добрия интерес на своя клиент.
Фидуциарно задължение - задължение за уважение
Фидуциарното мито е едно от най-високите и най-уважаваните задължения. На доверените лица се плаща за работа. Въпреки това те са натоварени с отговорността да бъдат очите и ушите на своя клиент, като работят, за да осигурят желаните резултати на клиента, без да обещават допълнителна компенсация за това.
Свързани четения
Finance е официалният доставчик на финансово моделиране и оценка на анализа (FMVA) ™ FMVA® сертифициране Присъединете се към 350 600+ студенти, които работят за компании като Amazon, JP Morgan и Ferrari, сертифицирана програма, предназначена да превърне всеки във финансов анализатор от световна класа.
За да продължите да учите и развивате своите знания за финансов анализ, горещо препоръчваме допълнителните финансови ресурси по-долу:
- Бизнес етика Бизнес етика За да бъде опростена, бизнес етиката е моралните принципи, които действат като насоки за начина, по който даден бизнес се води и транзакциите си. В
- Финансов посредник Финансов посредник Финансов посредник се отнася до институция, която действа като посредник между две страни, за да улесни финансова транзакция. Институциите, които обикновено се наричат финансови посредници, включват търговски банки, инвестиционни банки, взаимни фондове и пенсионни фондове.
- Завещание Завещание Завещание е правният и финансов процес, който настъпва след смъртта на дадено лице и се занимава конкретно с волята, собствеността и
- Правило на Revlon Правило на Revlon Правилото на Revlon разглежда конфликти на интереси, когато интересите на борда на директорите влизат в противоречие с техните фидуциарни задължения. По-точно, правилото Revlon възникна от враждебно поглъщане. Преди самото поглъщане задължението на съвета на директорите е да защитава компанията срещу поглъщането. Веднъж