Алтернативна инвестиция е инвестиция в активи, различни от парични средства, акции и облигации. Алтернативни инвестиции могат да бъдат инвестиции в материални активи Материални активи Материалните активи са активи с физическа форма и които притежават стойност. Примерите включват имоти, машини и оборудване. Материалните активи се виждат и усещат и могат да бъдат унищожени от пожар, природно бедствие или авария. От друга страна, нематериалните активи нямат физическа форма и се състоят от неща като интелектуална собственост като благородни метали или вино. В допълнение, те могат да бъдат инвестиции във финансови активи като частен капитал, обезпечени ценни книжа и хедж фондове Стратегии на хедж фонд Хедж фондът е инвестиционен фонд, създаден от акредитирани лица и институционални инвеститори с цел максимизиране на възвръщаемостта и намаляване или елиминиране на риска,независимо от изкачването или спада на пазара. Стратегиите на хедж фондовете се използват чрез частни инвестиционни партньорства между управител на фонд и инвеститори.
Като цяло алтернативните инвестиции са склонни да показват ниска корелация с традиционните инвестиции (акции, облигации Облигации Облигациите са ценни книжа с фиксиран доход, които се издават от корпорации и правителства за набиране на капитал. фиксиран (или променлив) лихвен процент за определен период.). Освен това някои алтернативни инвестиции идват с изключително сложна оценка и са силно неликвидни. Поради такива причини някои видове алтернативни инвестиции са доста популярни сред финансовите институции и хората с висока нетна стойност.
Алтернативните инвестиции могат да бъдат чудесно допълнение към портфолиото на инвеститора. Много алтернативни инвестиции осигуряват значително по-голяма възвръщаемост спрямо традиционните инвестиции. Също така, наличието на широк спектър от алтернативни инвестиции ги прави жизнеспособна опция въпреки толерантността на инвеститора към риска или възприятията за пазара.
Характеристики на алтернативните инвестиции
Почти всички алтернативни инвестиции идват със следните характеристики, които ги отличават от традиционните форми на инвестиране:
1. Ниска корелация с традиционните инвестиции
Това може да бъде изключително полезно за потенциалните инвеститори, тъй като ниската корелация предоставя възможности за диверсификация на портфейла.
2. Трудно е да се определи основната стойност
Алтернативните инвестиции често са сложни по своята същност, когато става въпрос за оценка. Оценката на алтернативна инвестиция може да изисква специфични познания, а някои екзотични инвестиции, като изобразително изкуство, могат да покажат непредсказуеми модели на търсене. Освен това те могат да бъдат уникални по своята същност, което също усложнява оценката.
3. Относително ниска ликвидност
Като цяло алтернативните инвестиции притежават относително ниска ликвидност, особено в сравнение с традиционните инвестиции. Ниската ликвидност може да се обясни с липсата на централизирани пазари и ниското търсене на някои от активите спрямо традиционните инвестиции (помислете за произведения на съвременното изкуство). В допълнение, някои от инвестициите идват с ограничения по отношение на излизането от инвестицията.
4. Високи разходи за покупка
Алтернативните инвестиции често са свързани с високи разходи за покупка. Някои алтернативни инвестиции като хедж фондовете изискват минимален размер на инвестицията, както и такса.
Класификация на алтернативните инвестиции
Алтернативните инвестиции могат да бъдат класифицирани като материални или нематериални инвестиции.
Осезаемите алтернативни инвестиции включват следното:
- Скъпоценни метали
- Изящно изкуство
- Вино
- Пощенски марки
- Антики
Примери за нематериални алтернативни инвестиции включват:
- Хедж фондовете
- Частен капитал
- Рисков капитал
- Производни
- Криптовалута Криптовалута Криптовалутата е форма на цифрова валута, която се основава на блокчейн мрежи. Криптовалути като Bitcoin и Ethereum стават широко приети.
Допълнителни ресурси
Finance предлага Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® сертифициране Присъединете се към 350 600+ студенти, които работят за компании като Amazon, JP Morgan и Ferrari, за тези, които искат да издигнат кариерата си на следващото ниво. За да продължите да учите и напредвате в кариерата си, следните финансови ресурси ще ви бъдат полезни:
- Инвестиране: Ръководство за начинаещи Инвестиране: Ръководство за начинаещи Финансовото ръководство за инвестиране за начинаещи ще ви научи на основите на инвестирането и как да започнете. Научете за различните стратегии и техники за търговия и за различните финансови пазари, в които можете да инвестирате.
- Търгуеми ценни книжа Търгуеми ценни книжа Търгуемите ценни книжа са неограничени краткосрочни финансови инструменти, които се издават или за дялови ценни книжа, или за дългови ценни книжа на публично регистрирана компания. Издаващата компания създава тези инструменти с изричната цел за набиране на средства за по-нататъшно финансиране на бизнес дейности и разширяване.
- Такса за услуга Такса за услуга Такса за услуга, наричана още такса за услуга, се отнася до такса, събрана за плащане на услуги, свързани с продукт или услуга, която се закупува.
- Видове активи Видове активи Общите видове активи включват текущи, нетекущи, физически, нематериални, оперативни и неактивни. Правилно идентифициране и