Запазването на капитала е инвестиционна стратегия, която насърчава спестяването, т.е. запазването на капитала и избягването на загуба на стойност. Стратегията възприема консервативен подход към инвестиране конкретно в „безопасни“ краткосрочни инструменти като спестовни сметки Спестовна сметка Спестовна сметка е типична сметка в банка или кредитен съюз, която позволява на дадено лице да депозира, обезпечи или изтегли пари, когато възниква необходимостта. Спестовна сметка обикновено плаща известни лихви по депозити, въпреки че процентът е доста нисък. , Застрахователни разплащателни сметки и държавни бонове, застраховани от FDIC, и депозитни сертификати (CD).
Ключови фактори за запазване на капитала
1. Нива на риск и нестабилност
Инвеститорите, които искат да възприемат инвестиционна стратегия за запазване на капитала, обикновено са склонни към риска, в смисъл, че биха искали да инвестират в най-малко рисковия вариант. Това е така, защото такива инвеститори се стремят да инвестират с единствената цел да запазят своя капитал. Те не виждат потенциала капиталът им да расте в близко бъдеще и просто искат да запазят или запазят по-голямата част от възможното, избягвайки евентуална загуба на стойност.
2. Безопасност и стабилност на инвестициите
Тъй като инвеститорите търсят само инвестиции с минимален риск и най-малко волатилност Волатилността Волатилността е мярка за степента на колебания в цената на ценната книга във времето. Той посочва нивото на риск, свързано с ценовите промени на ценната книга. Инвеститорите и търговците изчисляват нестабилността на ценната книга, за да оценят минали вариации в цените, безопасността на инвестициите и тяхната дългосрочна стабилност стават основни фактори, определящи техните инвестиционни решения. Следователно, те често се задоволяват с най-сигурните инвестиционни опции като застраховани чекови и / или спестовни сметки, държавни облигации 10-годишна държавна облигация на САЩ 10-годишната държавна облигация на САЩ е дългово задължение, издадено от Министерството на финансите на правителството на САЩ и идва с падеж 10 години.Той плаща лихва на притежателя на всеки шест месеца при фиксиран лихвен процент, който се определя при първоначалното издаване. , сметки на паричния пазар, съкровищни бонове, депозитни сертификати и коригирани по инфлация сметки. Това е така, защото те са едни от най-безопасните инвестиции с най-голяма стабилност.
Генериране на връщания
Запазването на капитала има за цел да защити това, което инвеститорът вече притежава, т.е. да запази номиналната стойност на съществуващия капитал. Това е стратегия за предпазна мрежа и следователно не всички са мотивирани да генерират обилни печалби в замяна на поемането на риск. Нивото на възвръщаемост, която генерира инвестицията, всъщност няма голямо значение, стига да запазва капитала и да минимизира загубата на стойност.
Запазването на капитала, като инвестиционна стратегия, генерира много минимални доходи. Той се стреми да защити инвеститор от волатилност на пазара, вместо да генерира значителни печалби за тях. Следователно обикновено се приема от инвеститори с фиксиран доход. Също така е често срещано сред пенсионирани лица, които искат да запазят това, което притежават в момента, за да покрият разходите си за живот в бъдеще.
Ограничения за запазване на капитала
1. Загуба на наличност
В днешните нестабилни пазарни условия и непрекъснато променливи икономически условия „безопасността“ на всички видове инвестиционни стратегии постоянно се поставя под въпрос и има известен риск, свързан с всяка стратегия. Следователно в настоящия динамичен икономически свят става все по-малко възможно да се предлагат инвестиции, запазващи капитала. Следователно има обща загуба на наличност на безопасни, стабилни и неблагоприятни за риск инвестиционни опции, запазващи капитала.
2. Много малко до почти нулеви връщания
Става все по-трудно за инвестиционните опции за запазване на капитала да предложат добра възвръщаемост поради продължаващата несигурност и постоянно променливите пазарни условия. В резултат на това повечето опции за инвестиции едва успяват да генерират възвръщаемост. Такива инвестиции на днешния пазар предлагат само много малко до почти нулева възвръщаемост.
3. Инфлация
Тъй като някои инвестиции потенциално предлагат много ниска, почти нулева възвръщаемост, инвеститорите едва успяват да се справят с нарастващия процент на инфлацията. Повишаването на нивото на цените означава, че валутата в дадена икономика губи покупателна способност (т.е. по-малко може да се купи със същото количество пари). произтичащи от днешните динамични икономически условия. Тъй като запазването на капитала не може да поддържа последните нива на инфлация, то не е в състояние да изпълни целта си и не успява да запази покупателната способност на капитала.
Обикновено това е така, защото инвестицията в крайна сметка генерира отрицателна реална възвръщаемост след коригиране на инфлационните темпове. Следователно тяхната липса на наличност се увеличава и обезсърчава инвеститорите още повече.
Пример от реалния живот: Осигурени от правителството инвестиционни опции
В настоящите турбулентни пазарни времена, когато за инвеститорите става все по-трудно да запазят капитала си, правителството на САЩ предлага застраховани инвестиционни опции. Такива опции се адаптират към инфлацията, за да се избегнат съществуващите днес ограничения на запазването на капитала.
От Федералната корпорация за застраховане на депозитите (FDIC) инвеститорите, които не са склонни да рискуват, могат да се възползват от сертификати за депозити, застраховани от FDIC, застрахователни сметки и застрахователни сметки, застраховани от FDIC, и дори застраховани от FDIC сметки в САЩ. Вариантите служат за ограничаване на злоупотребата с инфлация за конкретни инвестиционни инструменти.
Свързани четения
Finance предлага Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® сертифициране Присъединете се към 350 600+ студенти, които работят за компании като Amazon, JP Morgan и Ferrari, за тези, които искат да издигнат кариерата си на следващото ниво. За да продължите да учите и да напредвате в кариерата си, ще ви бъдат полезни следните ресурси:
- Инвестиране: Ръководство за начинаещи Инвестиране: Ръководство за начинаещи Финансовото ръководство за инвестиране за начинаещи ще ви научи на основите на инвестирането и как да започнете. Научете за различните стратегии и техники за търговия и за различните финансови пазари, в които можете да инвестирате.
- Федерална корпорация за гарантиране на влоговете (FDIC) Федерална корпорация за застраховане на влоговете (FDIC) Федералната корпорация за гарантиране на влоговете (FDIC) е държавна институция, която осигурява застраховка на влоговете срещу банков фалит. Тялото е създадено
- Ключови играчи на капиталовите пазари Ключови играчи на капиталовите пазари В тази статия предлагаме общ преглед на ключовите играчи и съответните им роли на капиталовите пазари. Капиталовите пазари се състоят от два типа пазари: първичен и вторичен. Това ръководство ще предостави преглед на всички основни компании и кариери на капиталовите пазари.
- Възвръщаемост на инвестициите (ROI) Възвръщаемостта на инвестициите (ROI) Възвръщаемостта на инвестициите (ROI) е мярка за ефективност, използвана за оценка на възвръщаемостта на инвестицията или сравняване на ефективността на различните инвестиции.