Краткосрочните инвестиции са активи, които могат да бъдат конвертирани в пари или да бъдат продадени в рамките на кратък период от време, обикновено в рамките на 1-3 години. Общите инструменти за краткосрочно инвестиране включват краткосрочни облигации, съкровищни бонове Съкровищни бонове (T-Bills) Съкровищните бонове (или T-Bills за кратко) са краткосрочен финансов инструмент, който се издава от Министерството на финансите на САЩ с матуритетни периоди, вариращи от няколко дни до 52 седмици (една година). Те се считат за най-сигурните инвестиции, тъй като са подкрепени с пълната вяра и кредит на правителството на Съединените щати. и други фондове на паричния пазар. Краткосрочната или дневната търговия води до значителна степен на спекулации и, следователно, до значителен риск.
Предимства на краткосрочното инвестиране
- Краткосрочното инвестиране предлага гъвкавост на инвеститора, тъй като не е необходимо да чакат падежа на ценната книга, за да получат пари. От друга страна, дългосрочните инвестиции могат да бъдат ликвидирани чрез продажба на вторичния пазар, но инвеститорът печели по-ниски печалби.
- Инвеститорите могат да реализират значителни печалби за много кратък период от време.
- Това е по-малко рисковано, тъй като инвестираните пари за транзакция са значително по-ниски.
Недостатъци на краткосрочното инвестиране
- Краткосрочното инвестиране идва с високи разходи поради големия обем на транзакциите и съответните такси за комисионна за посредничество. Данъци и инфлация Инфлация Инфлацията е икономическа концепция, която се отнася до повишаване на ценовото ниво на стоките за определен период от време. Повишаването на нивото на цените означава, че валутата в дадена икономика губи покупателна способност (т.е. по-малко може да се купи със същото количество пари). също така намаляват възвръщаемостта, получена чрез краткосрочно инвестиране.
- Той включва определено ниво на опит и време, тъй като инвеститорите трябва внимателно да следят движението на цените и да определят местата за покупка и / или продажба.
Стратегии за краткосрочни инвестиции
1. Идентифициране на правилната търговия
Важно е да се търсят сделки, които включват минимален риск. Обширното проучване на пазара е важно за ефективното разпознаване на потенциалните кандидати. Процесът включва следното:
- Мониторинг на плъзгащата се средна адаптивна пълзяща средна стойност (KAMA) на Kaufman Адаптивната пълзяща средна стойност (KAMA) на Kaufman е разработена от американския теоретик на количествените финансови въпроси, Perry J. Kaufman, през 1998 г. Техниката започва през 1972 г., но Kaufman официално я представя на обществеността чрез своята книга , "Търговски системи и методи." За разлика от други пълзящи средни стойности на цената на дадена акция за определен период
- Обикновено циклите включват 15-, 50-, 100- и 200-дневни периоди. Могат да бъдат закупени акции с наклонена нагоре плъзгаща се средна, докато тези с наклонена надолу или крива на сплескване могат да бъдат къси.
- Пазарните цикли и тенденции трябва да бъдат внимателно наблюдавани. Отрицателните тенденции предполагат малко възможности за покупка и обратно.
- Външните ситуации могат да окажат огромен ефект върху цените на фондовите пазари. Поради това е важно да се следват и да се вземат сигнали от свързани с бизнеса новини, като уреждане на съдебни дела, нови разпоредби, скандали и променяща се политическа среда.
2. Диверсификация
Диверсификацията е метод за контрол или смекчаване на риска, като същевременно максимизира възвръщаемостта. Той включва комбинация от различни видове активи с различни рискове и възвръщаемост. Диверсификацията работи само в ситуации, когато видовете активи, в които се инвестират, се взаимно изключват. Например портфейл, който включва инвестиции в множество ценни книжа в една и съща индустрия, т.е. които са свързани, не се счита за диверсифициран.
3. Хеджиране
Хеджирането е процес, който се стреми да премахне всички рискове, свързани с даден актив. Деривативни финансови инструменти като опции Опции: Обаждания и путове Опцията е форма на договор за деривати, която дава на притежателя правото, но не и задължението, да купува или продава актив до определена дата (дата на изтичане) на определена цена стачка цена). Има два вида опции: кол и путове. Американските опции могат да се упражняват по всяко време, фючърсите и суаповете (които извличат стойността си от базисен актив) позволяват на инвеститорите да се застраховат срещу риска, свързан с въпросния актив.
4. Изчерпани продажби
Изчерпаните продажби са нишева стратегия, която обикновено се използва само от опитни дневни търговци. Обикновено това се прави след периоди на паническа продажба, предизвикани от рецесивни аларми или други външни заплахи. Инвеститорите могат да купуват на необичайно ниски цени и да спечелят печалба скоро след това. Възможно е, защото ниските цени, създадени поради паническа продажба, не отразяват реалната основна стойност на актива, която може да бъде много по-висока.
5. Форекс търговия в реално време
Форекс търговията в реално време е форма на спекулация, при която инвеститорът залага на бъдещото движение на цените на дадена валута. Той използва технически показатели за измерване на очакваните промени в обменните коефициенти на валутите. Това е форма на алгоритмична търговия, което означава, че не може да се направи без използването на сложен софтуер.
Още ресурси
Finance е официалният доставчик на финансово моделиране и оценка на анализа (FMVA) ™ FMVA® сертифициране Присъединете се към 350 600+ студенти, които работят за компании като Amazon, JP Morgan и Ferrari, сертифицирана програма, предназначена да превърне всеки във финансов анализатор от световна класа.
За да продължите да учите и развивате знанията си за финансов анализ, горещо препоръчваме допълнителните ресурси по-долу:
- Индикатори на импулса Индикатори на инерцията Индикаторите на инерцията са инструменти, използвани от търговците, за да получат по-добро разбиране на скоростта или скоростта, с която се променя цената на ценната книга. Импулс
- Инвестиране на акции: Ръководство за растеж Инвестиране на акции Инвестиране на акции: Ръководство за растеж Инвестиране Инвеститорите могат да се възползват от новите стратегии за инвестиране в растеж, за да прецизират по-точно акции или други инвестиции, предлагащи над средния потенциал за растеж.
- Инвестиране на акции: Ръководство за инвестиране на стойност Инвестиране на акции: Ръководство за инвестиране на стойност След публикуването на „Интелигентният инвеститор“ от Бен Греъм, това, което е известно като „инвестиране на стойност“, се превърна в един от най-уважаваните и широко следвани методи на бране на акции.
- Технически анализ; Ръководство за начинаещи Технически анализ - Ръководство за начинаещи Техническият анализ е форма на инвестиционна оценка, която анализира минали цени, за да предскаже бъдещи ценови действия. Техническите анализатори смятат, че колективните действия на всички участници на пазара отразяват точно цялата съответна информация и следователно непрекъснато приписват справедлива пазарна стойност на ценните книжа.