Искате ли да бъдете финансов анализатор от световна класа? Търсите ли да научите най-добрите практики в бранша и да се откроите сред тълпата? Ако е така, това е най-доброто ръководство за вас как да станете най-добрият анализатор, който можете да бъдете. Нашият подход се нарича The Analyst Trifecta®.
Това ръководство е разделено на три основни раздела:
- Анализ
- Презентация
- Меки умения
И трите от тях трябва да се издигнат на върха и оттук нататък ще бъдат наричани The Analyst Trifecta®.
Това ръководство ще ви помогне да постигнете успех в повечето работни места в нашата Кариерна карта. Вижте нашата карта за кариера, за да видите коя работа ви подхожда най-добре!
Анализаторът Trifecta® Част 1 - Анализ
Финансов анализатор от световна класа живее и диша числа, изчисления и интерпретации. Те знаят как да дестилират огромни количества данни в прост и лесно смилаем формат. Имат непоклатимо внимание към детайлите и мечтаят в цифри.
Най-добрите анализатори знаят как да събират, организират, анализират и интерпретират данни. Всяка от тези четири стъпки е еднакво важна и формира основата, върху която се гради кариерата им.
Събиране на данни
Събирането на данни е логичната първа стъпка. Може да звучи просто, но е важно да знаете къде да отидете за информация и как да я получите. Предоставихме списък с източници на финансови данни Финансови данни Къде да намерим данни за финансови анализатори - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR и други източници на финансови данни за финансови анализатори онлайн на нашия уебсайт, където финансовите анализатори обикновено започват своето търсене. Познаването на тези източници обаче не е всичко за събиране на данни. Конкретните доклади и раздели на тези доклади са най-важните. Например, основен анализатор ще знае да изтегли 10-K отчет на компанията от Bloomberg, но напредналият анализатор ще знае точно към кои бележки да се обърне и кои части от MD&A (Управленска дискусия и анализ) предоставят най-много информация.
Организиране на данни
Организирането на данни в чиста структура е от решаващо значение. Може да сте ударили „джакпота“ с голям дъмп на данни, но ако не е добре организиран, анализът, който е изграден върху него, ще бъде катастрофа за одит. Доверието в резултатите ще бъде намалено. Важно е да планирате финансовото си моделиране Какво е финансово моделиране Финансовото моделиране се извършва в Excel, за да се прогнозират финансовите резултати на компанията. Преглед на това какво е финансово моделиране, как и защо да се изгради модел. с логическа рамка и структура на данните с дългосрочен поглед върху това как ще изглежда крайният продукт. Това е особено важно при финансовото моделиране, където най-добрите практики за структуриране са това, което разделя добрите анализатори от големите.Вижте нашето пълно ръководство за финансово моделиране Ръководство за безплатно финансово моделиране Това ръководство за финансово моделиране обхваща съвети и най-добри практики в Excel за предположения, двигатели, прогнозиране, свързване на трите отчета, анализ на DCF, за да научите повече.
Финансов анализ
Анализът на данните е това, което обикновено смятаме за основна работа на анализатор - оттук и името. На този етап е време да започнете да изчислявате показатели и съотношения (напр. EV / EBITDA EBITDA Multiple Множителят EBITDA е финансово съотношение, което сравнява стойността на предприятието с годишния му EBITDA. Този кратен брой се използва за определяне на стойността на компанията и сравняване това към стойността на други подобни предприятия. Еднократният EBITDA на компанията осигурява нормализирано съотношение за разликите в капиталовата структура,), норми на възвръщаемост (напр. ROA възвръщаемост на активите и ROA формула ROA формула. Възвръщаемостта на активите (ROA) е метрика за възвръщаемост на инвестицията (ROI), която измерва рентабилността на даден бизнес спрямо общите му активи. Това съотношение показва колко добре се представя една компания чрез сравняване на печалбата (нетен доход)генерира до капитала, който е инвестиран в активи. ), рискове, нарастване / разреждане и IRR Вътрешна норма на възвръщаемост (IRR) Вътрешната норма на възвръщаемост (IRR) е процентът на дисконтиране, който прави нетната настояща стойност (NPV) на даден проект нула. С други думи, това е очакваната комбинирана годишна норма на възвръщаемост, която ще бъде спечелена от проект или инвестиция. . Тук са полезни острите счетоводни и финансови умения и много анализатори се възползват от възможността да покажат своите умения, като анализират информацията по най-проницателния и интуитивен начин. Също така анализаторът може да започне да оказва пряко въздействие върху историята, която се разказва с данните, независимо дали това потвърждава теза, подкрепя програмата на клиента или стига до „истината“.и IRR Вътрешна норма на възвръщаемост (IRR) Вътрешната норма на възвръщаемост (IRR) е процентът на дисконтиране, който прави нетната настояща стойност (NPV) на даден проект нула. С други думи, това е очакваната комбинирана годишна норма на възвръщаемост, която ще бъде спечелена от проект или инвестиция. . Тук са полезни острите счетоводни и финансови умения и много анализатори се възползват от възможността да покажат своите умения, като анализират информацията по най-проницателния и интуитивен начин. Също така анализаторът може да започне да оказва пряко въздействие върху историята, която се разказва с данните, независимо дали това потвърждава теза, подкрепя програмата на клиента или стига до „истината“.и IRR Вътрешна норма на възвръщаемост (IRR) Вътрешната норма на възвръщаемост (IRR) е процентът на дисконтиране, който прави нетната настояща стойност (NPV) на даден проект нула. С други думи, това е очакваната комбинирана годишна норма на възвръщаемост, която ще бъде спечелена от проект или инвестиция. . Тук са полезни острите счетоводни и финансови умения и много анализатори се възползват от възможността да покажат своите умения, като анализират информацията по най-проницателния и интуитивен начин. Също така анализаторът може да започне да оказва пряко въздействие върху историята, която се разказва с данните, независимо дали това потвърждава теза, подкрепя програмата на клиента или стига до „истината“.това е очакваната сложна годишна норма на възвръщаемост, която ще бъде спечелена от проект или инвестиция. . Тук са полезни острите счетоводни и финансови умения и много анализатори се възползват от възможността да покажат своите умения, като анализират информацията по най-проницателния и интуитивен начин. Също така анализаторът може да започне да оказва пряко въздействие върху историята, която се разказва с данните, независимо дали това потвърждава теза, подкрепя програмата на клиента или стига до „истината“.това е очакваната сложна годишна норма на възвръщаемост, която ще бъде спечелена от проект или инвестиция. . Тук са полезни острите счетоводни и финансови умения и много анализатори се възползват от възможността да покажат своите умения, като анализират информацията по най-проницателния и интуитивен начин. Също така анализаторът може да започне да оказва пряко въздействие върху историята, която се разказва с данните, независимо дали това потвърждава теза, подкрепя програмата на клиента или стига до „истината“.независимо дали това потвърждава теза, подкрепя програмата на клиента или стига до „истината“.независимо дали това потвърждава теза, подкрепя програмата на клиента или стига до „истината“.
Тълкуване и препоръки
Тълкуването е мястото, където финансовите анализатори от световна класа блестят и демонстрират уменията си да правят препоръки. Тук стигаме до „и какво?“ част от анализа и е време да предложите някои конкретни елементи за действие. Страхотен анализатор знае, че тук трябва да бъдат внимателни - това е мостът между мястото, където свършва работата им, и ръководството. Важно е да предоставяте проницателни предложения, но обикновено не е разумно да прокарвате дневен ред или екстремен поглед. С това казано, обективните съвети ще се надяват да надделеят в дългосрочен план. За да ви помогнем да достигнете това ниво, ние разработихме обширна онлайн програма за обучение.
Анализаторът Trifecta® Част 2 - Презентация
За това се говори много по-малко от анализа, но все пак е изключително важно. Значителна част от работата на анализатор е създаването на завладяващи презентации (напр. Книги за инвестиционно банкиране Инвестиционно банкиране Как да направите книга за стъпки за инвестиционно банкиране. Това ръководство ще ви научи какво е включено, как да направите книга за представяне на IB и предоставя примери слайдове), документи, бележки (напр. Greensheets Greensheet A Greensheet е обобщение на ключовите атрибути на емитента на предлаганата ценна книга, използвана от търговската сила, когато те искат прояви на интерес от), както и други форми на вътрешна или външна комуникация. Абсолютно важно е тези документи да бъдат добре написани, визуално привлекателни и убедителни.
Двата основни аспекта на комуникацията, върху които ще надграждаме в това ръководство, са писмената и визуалната комуникация.
Писмена комуникация
Писмените комуникативни умения могат да направят или разбият анализатор. Въпреки че по-голямата част от вашите усилия (за определен период от време) ще бъдат изразходвани за извършване на количествен анализ, изразът на вашите констатации е най-важен. Какво представлява добрата писмена комуникация за финансов анализатор от световна класа? Силната писмена комуникация се свежда до структура, аргументи и опорни точки на анализаторите. Важно е да се изолира централният аргумент и да се забие тази точка вкъщи със съответна подкрепяща информация. Необходима е практика, но има умение да се пишат убедителни бизнес документи, които анализаторът трябва да се стреми да разработи с течение на времето. Разгледайте нашите шаблони за писмо за намерение Писмо за намерение (LOI) Изтеглете шаблона за писмо за намерение на Finance (LOI). LOI очертава условията испоразумения за сделка преди подписването на окончателните документи. Основните моменти, които обикновено се включват в писмото за намерение, включват: преглед и структура на транзакциите, времеви график, надлежна проверка, конфиденциалност, ексклузивност или срочен лист. Техническият лист описва основните условия и условия на инвестиционна възможност и необвързващо споразумение за някои примери за добра писмена комуникация.Техническият лист описва основните условия и условия на инвестиционна възможност и необвързващо споразумение за някои примери за добра писмена комуникация.Техническият лист описва основните условия и условия на инвестиционна възможност и необвързващо споразумение за някои примери за добра писмена комуникация.
Визуализация на данни
Визуалното представяне на данните е в центъра на добрия финансов анализ. Важно е да създадете диаграми и графики, които улесняват проследяването на информацията, с ясни изводи и чувство на увереност. Това е област, в която Финансите могат да помогнат, тъй като ние разработихме няколко курса, които ви водят през процеса на изграждане на красиви резултати на Excel, стъпка по стъпка. Нашите усъвършенствани курсове за Excel и визуализация на данни включват уроци за изграждане на различни видове диаграми за терени, доклади за изследвания или други документи.
Анализаторът Trifecta® Част 3 - Меки умения
Тази част от трифектата е абсолютно критична, но често получава най-малко обучение, развитие или фокус. Лесно е да се съсредоточите върху обучението по финансово моделиране, но това няма да е достатъчно, за да се откроите. Областите на меките умения, върху които финансовият анализатор от световна класа трябва да работи, са комуникацията, политиката и личната марка.
Комуникация
Устната комуникация е може би най-малко практикуваната и отдадена под наем фокусирана върху подмножество комуникация, но е много важна за финансовите анализатори. За да се изкачите в редиците, трябва да можете да се държите на конферентен разговор с клиент или с изпълнителен директор и да съобщавате мислите си по ефективен начин. Добрата комуникация изисква увереност, осъзнатост и способност да се четат други хора. Ако можете да ги прочетете, има надежда да коригирате подхода си въз основа на невербалната обратна връзка, която ви дават.
Политика
Политиката може да бъде мръсна дума и много хора предпочитат да не говорят за нея или да се правят, че не съществува в тяхната организация. Факт е, че щом двама или повече души работят заедно, има потенциал за политика. Предложението тук не е да станете силно политически човек, а просто да сте наясно с политиката във вашата организация и да имате план за управление на политиката. Анализаторите често вземат решения, без да се отчитат политическите последици и това може да даде обратен ефект. И обратно, тези, които могат да навигират в системата, изглежда се покачват по-бързо.
В края на деня се уверете, че:
1) Вие разбирате политиката на вашата организация.
2) Вие правите стратегия за това как да се ориентирате успешно в политиката във вашата организация.
3) Постоянно се чекирате при себе си, за да останете на земята.
Лична марка
Управлението на вашата лична марка може да означава няколко неща. В основата си това означава да се държите по начин, който кара колегите и клиентите да ви уважават, да ви харесват да работите с вас и да ви възприемат като успешен. Това е по-лесно да се каже, отколкото да се направи, тъй като са необходими цял живот добри решения, за да се изгради силна лична марка. Необходимо е само едно лошо решение, за да го унищожите.
Нашите препоръки за изграждане на най-добрата лична марка са:
1) Винаги имайте положително отношение.
2) Работете добре със съотборници и не създавайте драма.
3) Винаги следвайте какво обещавате да правите и работете с най-високо ниво на почтеност.
Още ръководства и обучение на финансови анализатори
Благодарим Ви, че прочетохте този преглед на The Analyst Trifecta®. Създадохме още няколко ръководства, които да ви помогнат да станете финансов анализатор от световна класа. Нашите най-популярни ръководства включват:
- Как да се наемете като анализатор Ръководство за ставане на финансов анализатор Как да станете финансов анализатор. Следвайте ръководството на Finance за работа в мрежа, автобиография, интервюта, умения за финансово моделиране и др. През годините сме помогнали на хиляди хора да станат финансови анализатори и знаят точно какво е необходимо.
- Как да си намеря работа в инвестиционното банкиране Как да си намеря работа в инвестиционното банкиране? Това ръководство ще опише как да си намеря работа в инвестиционното банкиране, като използваме трите най-добри тактики: работа в мрежа и резюме, подготовка за интервю и технически умения
- Ръководство за финансово моделиране Безплатно ръководство за финансово моделиране Това ръководство за финансово моделиране обхваща съвети и най-добри практики на Excel относно предположения, двигатели, прогнозиране, свързване на трите отчета, анализ на DCF, още
- Умения за финансово моделиране Умения за финансово моделиране Научете 10-те най-важни умения за финансово моделиране и какво е необходимо, за да сте добри във финансовото моделиране в Excel. Най-важни умения: счетоводство
- Карта на кариерата