Инвестиционният портфейл е съвкупност от финансови активи, собственост на инвеститор, която може да включва облигации. Издателят на облигации заема капитал от притежателя на облигации и им извършва фиксирани плащания при фиксиран (или променлив) лихвен процент за определен период. , акции, валути, парични средства и парични еквиваленти Парични еквиваленти Паричните средства и паричните еквиваленти са най-ликвидните от всички активи в баланса. Паричните еквиваленти включват ценни книжа на паричния пазар, банкови акцепти и стоки. Освен това се отнася до група инвестиции, които инвеститорът използва, за да спечели печалба, като същевременно гарантира, че капиталът или активите са запазени.
Компоненти на портфолио
Активите, които са включени в портфейл, се наричат класове активи. Инвеститорът или финансов съветник Финансов съветник Финансов съветник е финансов специалист, който предоставя консултации и съвети относно финансите на физическо или юридическо лице. Финансовите съветници могат да помогнат на хората и компаниите да постигнат финансовите си цели по-рано, като предоставят на своите клиенти стратегии и начини за създаване на повече богатства, за да се уверят, че има добра комбинация от активи, за да се запази балансът, което помага за насърчаване на растежа на капитала с или контролиран риск. Портфолиото може да съдържа следното:
1. Запаси
Акциите са най-често срещаният компонент на инвестиционния портфейл. Те се отнасят до част или дял от компания. Това означава, че собственикът на акциите е частичен собственик на компанията. Размерът на дела на собствеността зависи от броя на акциите, които той притежава.
Акциите са източник на доход, тъй като докато компанията печели, тя споделя част от печалбата чрез дивиденти Дивидент Дивидентът е дял от печалбата и неразпределената печалба, който компанията изплаща на своите акционери. Когато дадена компания генерира печалба и натрупа неразпределена печалба, тези печалби могат да бъдат реинвестирани в бизнеса или изплатени на акционерите като дивидент. на своите акционери. Също така, тъй като акциите се купуват, те също могат да бъдат продадени на по-висока цена, в зависимост от представянето на компанията.
2. Облигации
Когато инвеститорът купува облигации, той дава назаем пари на емитента на облигации, като правителството, компания или агенция. Облигацията идва с падеж, което означава датата, на която основната сума, използвана за закупуване на облигацията, трябва да бъде върната с лихва. В сравнение с акциите, облигациите не представляват толкова голям риск, но предлагат по-ниски потенциални награди.
3. Алтернативни инвестиции
Алтернативните инвестиции също могат да бъдат включени в инвестиционен портфейл. Те могат да бъдат активи, чиято стойност може да расте и да се умножава, като злато, петрол и недвижими имоти. Алтернативните инвестиции обикновено се търгуват по-рядко от традиционните инвестиции като акции и облигации.
Видове портфейли
Портфейлите се предлагат в различни видове, в съответствие с техните инвестиционни стратегии.
1. Портфолио за растеж
От самото име целта на портфолиото за растеж е да насърчи растежа, като поема по-големи рискове, включително инвестиране в развиващите се индустрии. Портфейлите, фокусирани върху инвестиции в растеж, обикновено предлагат както по-високи потенциални награди, така и едновременно по-висок потенциален риск. Инвестирането в растеж често включва инвестиции в по-млади компании, които имат по-голям потенциал за растеж в сравнение с по-големите, добре установени фирми.
2. Портфейл от доходи
Най-общо казано, портфейлът от доходи е по-фокусиран върху осигуряването на редовни доходи от инвестиции, вместо да се фокусира върху потенциалната капиталова печалба. Пример е закупуването на акции въз основа на дивидентите на акциите, а не на историята на поскъпването на цените на акциите.
3. Стойностен портфейл
За портфейлите от стойност инвеститорът се възползва от закупуването на евтини активи чрез оценка. Те са особено полезни по време на трудни икономически времена, когато много предприятия и инвестиции се борят да оцелеят и да останат на повърхността. Тогава инвеститорите търсят компании с потенциал за печалба, но които в момента са на цени под нивото, което анализът счита за справедлива пазарна стойност. Накратко, инвестирането на стойност се фокусира върху намирането на изгодни оферти на пазара.
Стъпки в изграждането на инвестиционен портфейл
За да създаде добър инвестиционен портфейл, инвеститорът или финансовият мениджър трябва да вземе под внимание следните стъпки.
1. Определете целта на портфолиото
Инвеститорите трябва да отговорят на въпроса за какво е предназначен портфейлът, за да получат насоки за това какви инвестиции трябва да бъдат предприети.
2. Минимизиране на инвестиционния оборот
Някои инвеститори обичат непрекъснато да купуват и след това да продават акции в рамките на много кратък период от време. Те трябва да помнят, че това увеличава транзакционните разходи. Също така, някои инвестиции просто отнемат време, преди най-накрая да се изплатят.
3. Не харчете твърде много за актив
Колкото по-висока е цената за придобиване на актив, толкова по-висока е точността на рентабилност. И така, колкото по-ниска е цената на актива, толкова по-големи са възможните печалби.
4. Никога не разчитайте на една инвестиция
Както гласи старата поговорка: „Не слагайте всичките си яйца в една кошница.“ Ключът към успешното портфолио е диверсифицирането на инвестициите. Когато някои инвестиции намаляват, други може да се увеличават. Провеждането на широк спектър от инвестиции спомага за намаляване на общия риск за инвеститор.
Допълнителни ресурси
Благодарим Ви, че прочетохте обяснението на Finance за инвестиционния портфейл. Finance предлага Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® сертифициране Присъединете се към 350 600+ студенти, които работят за компании като Amazon, JP Morgan и Ferrari, за тези, които искат да издигнат кариерата си на следващото ниво. За да продължите да учите и да напредвате в кариерата си, ще ви бъдат полезни следните ресурси:
- Алтернативна инвестиция Алтернативна инвестиция Алтернативна инвестиция е инвестиция в активи, различни от парични средства, акции и облигации. Алтернативни инвестиции могат да бъдат инвестиции в материални активи като благородни метали или вино. Освен това те могат да бъдат инвестиции във финансови активи като частен капитал, обезпечени ценни книжа и хедж фондове.
- Инвестиране: Ръководство за начинаещи Инвестиране: Ръководство за начинаещи Финансовото ръководство за инвестиране за начинаещи ще ви научи на основите на инвестирането и как да започнете. Научете за различните стратегии и техники за търговия и за различните финансови пазари, в които можете да инвестирате.
- Инвестиране на акции: Ръководство за инвестиране на стойност Инвестиране на акции: Ръководство за инвестиране на стойност След публикуването на „Интелигентният инвеститор“ от Бен Греъм, това, което е известно като „инвестиране на стойност“, се превърна в един от най-уважаваните и широко следвани методи на бране на акции.
- Видове активи Видове активи Общите видове активи включват текущи, нетекущи, физически, нематериални, оперативни и неактивни. Правилно идентифициране и