Описание на длъжността на финансов анализатор Финансовият анализатор по-долу дава типичен пример за всички умения, образование и опит, необходими за наемане на работа на анализатор в банка, институция или корпорация. Извършване на финансово прогнозиране, отчитане и проследяване на оперативни показатели, анализ на финансови данни, създаване на финансови модели е отговорен за широк спектър от дейности, включително събиране на данни, организиране на информация, анализ на исторически резултати Анализ на финансовите отчети Как да извършите анализ на финансовите отчети. Това ръководство ще ви научи да извършвате анализ на финансовия отчет на отчета за приходите и разходите, баланса и отчета за паричните потоци, включително маржове, коефициенти, растеж, ликвидност, ливъридж, норми на възвръщаемост и рентабилност. , изготвяне на прогнози и прогнози, изготвяне на препоръки,и генериране на модели на Excel Шаблони на Excel и финансови модели Изтеглете безплатни шаблони за финансов модел - Библиотеката на електронните таблици на Finance включва шаблон за финансов модел с 3 отчети, модел на DCF, график на дълга, график на амортизация, капиталови разходи, лихви, бюджети, разходи, прогнозиране, диаграми, графики, разписания, оценка, сравним анализ на компанията, повече шаблони на Excel, презентации и отчети. Това ръководство ще предостави подробна разбивка на един ден от живота на финансов анализатор и ще отговори на въпроса,разписания, оценка, сравним анализ на компанията, повече шаблони на Excel, презентации и отчети. Това ръководство ще предостави подробна разбивка на един ден от живота на финансов анализатор и ще отговори на въпроса,разписания, оценка, сравним анализ на компанията, повече шаблони на Excel, презентации и отчети. Това ръководство ще предостави подробна разбивка на един ден от живота на финансов анализатор и ще отговори на въпроса,какво прави финансовият анализатор ?
За да научите повече за реалния ежедневен живот на един анализатор, разгледайте онлайн курсовете за финансов анализатор на Finance, тъй като те осигуряват цялостно обучение по всички най-важни умения, необходими за работата.
Списък на това, което прави финансов анализатор:
Анализаторите имат много задължения и отговорности, в зависимост от организацията, в която работят, отрасъла, в който се намират, и техния старшинство. По-долу е даден списък на най-често срещаните неща, които правят:
# 1 Събиране на данни и информация
Работата на финансов анализатор започва със събиране на данни и информация за всичко, което им е необходимо за анализ. Примерите включват исторически финансови отчети Одитирани финансови отчети Публичните компании са задължени по закон да гарантират, че техните финансови отчети са одитирани от регистриран CPA. Целта на независимия одит е да предостави уверение, че ръководството е представило финансови отчети, които не съдържат съществени грешки. Одитираните финансови отчети помагат на вземащите решения, счетоводни данни от главната книга, информация за цените на акциите, статистика и макроикономически статии Икономиката на финансите е създадена като ръководство за самообучение, за да научите икономика със собствено темпо. Прегледайте стотици статии по икономика и най-важните концепции като бизнес цикъл, формула на БВП, потребителски излишък,икономии от мащаба, икономическа добавена стойност, търсене и предлагане, равновесие и повече данни, индустриални изследвания и почти всякакъв друг вид количествени данни. Информацията ще се събира от източници като вътрешни бази данни на компанията, доставчици на трети страни като Bloomberg Bloomberg Terminal. Bloomberg Terminal (известен още като Bloomberg Professional Services) свързва финансовите специалисти с динамична мрежа от информация, хора и идеи. В основата на тази мрежа е възможността за предоставяне на данни в реално време за финансиране на професионалисти по целия свят. или Capital IQ CapIQ CapIQ (съкратено от Capital IQ) е платформа за разузнаване на пазара, проектирана от Standard & Poor's (S&P). Платформата се използва широко в много области на корпоративните финанси, включително инвестиционно банкиране, проучване на акции, управление на активи и др.Платформата Capital IQ осигурява изследвания, данни и анализи на частни, публични и държавни агенции като Комисията за ценни книжа и борси (SEC).
# 2 Организирайте информация
След като данните се съберат, те обикновено се въвеждат в Excel или друг вид база данни. След като бъде въведена, следващата задача е да я организирате, почистите и да я въведете във формат, който може да бъде осмислен. Това обикновено означава сортиране на числата по данни или по категории, добавяне на формули и функции, за да се гарантира, че е динамично и да се използват последователни стилове на форматиране, така че да е лесно за четене и разбиране. Вижте още съвети за форматиране на Excel Форматиране на финансов модел Форматирането на финансов модел е наука сама по себе си. Чрез правилно форматиране на финансов модел, анализаторът поддържа последователност, яснота и ефективност. .
# 3 Анализирайте финансовите резултати
С изчистването и организирането на данните в Excel е време финансовият анализатор да започне да анализира минала информация и исторически резултати. Това обикновено включва разглеждане на съотношения и показатели като брутен марж, нетен марж, фиксирани спрямо променливи разходи, година спрямо година (ГОДИНА ГОДИНА (Година през година) YoY означава Година през година и е вид финансов анализ, използван за сравняване на времето серийни данни. Полезно за измерване на растежа, откриване на тенденции) темпове на растеж, възвръщаемост на собствения капитал (ROE възвръщаемост на собствения капитал (ROE) Възвръщаемостта на собствения капитал (ROE) е мярка за рентабилността на компанията, която взема годишната възвръщаемост на компанията (нетна печалба), разделена на стойността на общия собствен капитал (т.е. 12%). ROE комбинира отчета за доходите и баланса, тъй като нетният доход или печалбата се сравняват с капитала на акционерите.),възвръщаемост на активите (ROA възвръщаемост на активите и ROA формула ROA формула. възвръщаемостта на активите (ROA) е вид показател за възвръщаемост на инвестициите (ROI), който измерва рентабилността на даден бизнес спрямо общите му активи. Това съотношение показва колко добре една компания се представя чрез сравняване на печалбата (нетна печалба), която генерира, с капитала, който е инвестирала в активи.), съотношението дълг / собствен капитал, печалба на акция (EPS печалба на акция (EPS) Печалбата на акция (EPS) е ключов показател използва се за определяне на частта на обикновения акционер от печалбата на компанията. EPS измерва печалбата на всяка обикновена акция) и много други. Анализаторът ще търси тенденции и ще сравнява резултатите с други компании в същия бранш. Когато питатеВъзвръщаемостта на активите (ROA) е вид метрика за възвръщаемост на инвестициите (ROI), която измерва рентабилността на даден бизнес спрямо общите му активи. Това съотношение показва колко добре се представя една компания, като сравнява печалбата (чистата печалба), която генерира, с капитала, който е инвестирала в активи. ), съотношение дълг / собствен капитал, печалба на акция (EPS Печалба на акция (EPS) Печалбата на акция (EPS) е ключова метрика, използвана за определяне на частта от обикновения акционер в печалбата на компанията. EPS измерва печалбата на всяка обикновена акция) и много други. Анализаторът ще търси тенденции и ще сравнява резултатите с други компании в същия бранш. Когато питатеВъзвръщаемостта на активите (ROA) е вид метрика за възвръщаемост на инвестициите (ROI), която измерва рентабилността на даден бизнес спрямо общите му активи. Това съотношение показва колко добре се представя една компания, като сравнява печалбата (чистата печалба), която генерира, с капитала, който е инвестирала в активи. ), съотношение дълг / собствен капитал, печалба на акция (EPS Печалба на акция (EPS) Печалбата на акция (EPS) е ключова метрика, използвана за определяне на частта от обикновения акционер в печалбата на компанията. EPS измерва печалбата на всяка обикновена акция) и много други. Анализаторът ще търси тенденции и ще сравнява резултатите с други компании в същия бранш. Когато питатегенерира до капитала, който е инвестиран в активи. ), съотношение дълг / собствен капитал, печалба на акция (EPS Печалба на акция (EPS) Печалбата на акция (EPS) е ключова метрика, използвана за определяне на частта от обикновения акционер в печалбата на компанията. EPS измерва печалбата на всяка обикновена акция) и много други. Анализаторът ще търси тенденции и ще сравнява резултатите с други компании в същия бранш. Когато питатегенерира до капитала, който е инвестиран в активи. ), съотношение дълг / собствен капитал, печалба на акция (EPS Печалба на акция (EPS) Печалбата на акция (EPS) е ключова метрика, използвана за определяне на частта от общия акционер в печалбата на компанията. EPS измерва печалбата на всяка обикновена акция) и много други. Анализаторът ще търси тенденции и ще сравнява резултатите с други компании в същия бранш. Когато питатеКогато питатеКогато питатекакво прави финансовият анализатор , това е един от най-големите компоненти!
# 4 Правете прогнози и прогнози
Сега, когато историческата информация е анализирана, е време да се правят проекти и прогнози за това как компанията ще се представя в бъдеще. Съществуват едновременно изкуство и наука, за да се предскаже как ще се представи една компания и трябва да се направят много предположения и дори скокове на вяра. Общите методи за прогнозиране включват регресионен анализ Регресионен анализ Регресионният анализ е набор от статистически методи, използвани за оценка на връзките между зависима променлива и една или повече независими променливи. Може да се използва за оценка на силата на връзката между променливите и за моделиране на бъдещата връзка между тях. , годишни темпове на растеж, както и подходи отдолу нагоре и отгоре надолу. Научете повече в курса по бюджетиране и прогнозиране на финанси.
# 5 Разработване на препоръки
Добрият финансов анализатор не само се справя с цифрите, но всъщност генерира прозрения и препоръки за това как да подобрите операциите на даден бизнес. Примерите за полезни препоръки и прозрения включват начини за намаляване на разходите, възможности за увеличаване на приходите Приходи от продажби Приходите от продажби са приходите, получени от компанията от продажбите на стоки или предоставянето на услуги. В счетоводството термините "продажби" и "приходи" могат да се използват и често се използват взаимозаменяемо, за да означават едно и също нещо. Приходите не означават непременно получени парични средства. , начини за увеличаване на пазарния дял Общ адресируем пазар (TAM) Общият адресируем пазар (TAM), наричан още общ наличен пазар, е общата възможност за приходи, която е на разположение на продукт или услуга, ако, оперативна ефективност, удовлетвореност на клиентите и много други .Това е, което наистина разделя финансовия анализатор от световна класа Финансов анализатор от световна класа Финансовият анализатор от световна класа притежава уникална комбинация от умения, които им позволяват да имат огромно положително въздействие върху организацията. Най-добрите умения са способни да анализират както количествени, така и качествени данни, като разбират детайлно и широкомислещо мислене, балансирайки простотата и сложността от останалите. Тези препоръки ще бъдат представени на главния изпълнителен директор Главен изпълнителен директор, съкратено от главен изпълнителен директор, е най-високопоставеното лице във фирма или организация. Главният изпълнителен директор е отговорен за цялостния успех на организацията и за вземането на управленски решения от най-високо ниво. Прочетете длъжностната характеристика, финансовият директор Какво прави финансовият директор Какво прави финансовият директор - работата на финансовия директор е да оптимизира финансовите резултати на компанията, включително: отчитане,ликвидност и възвръщаемост на инвестициите. В рамките на други ръководители и / или на борда на директорите Съвет на директорите Бордът на директорите е по същество група от хора, които са избрани да представляват акционери. Всяко публично дружество по закон е длъжно да инсталира съвет на директорите; организации с нестопанска цел и много частни компании - макар и да не се изискват - също така създават съвет на директорите. .
# 6 Изграждане на модели на Excel
За анализатори, работещи в инвестиционно банкиране, проучване на акции, корпоративно развитие, финансово планиране и анализ (FP&A) и други области на корпоративното финансиране, финансово моделиране Какво е финансово моделиране Финансовото моделиране се извършва в Excel за прогнозиране на финансовите резултати на компанията. Преглед на това какво е финансово моделиране, как и защо да се изгради модел. ще бъде голяма част от работата. Тези модели обикновено започват чрез свързване на 3-те финансови отчета Как са свързани 3-те финансови отчета Как са свързани 3-те финансови отчета? Обясняваме как да свържем 3-те финансови отчета заедно за финансово моделиране и оценка в Excel. Връзки на нетен доход и неразпределена печалба, PP&E, амортизация и амортизация, капиталови разходи, оборотни средства, финансови дейности,и паричен баланс и след това наслояване върху по-усъвършенствани видове финансови модели Видове финансови модели Най-често срещаните видове финансови модели включват: 3 модел на отчет, модел на DCF, модел на сливания и придобивания, модел на LBO, бюджетен модел. Открийте 10-те най-добри типа като анализ на дисконтирания паричен поток (модели на DCF Шаблон на модела на DCF Този шаблон на модела на DCF ви дава основа за изграждане на ваш собствен модел на дисконтиран паричен поток с различни предположения. DCF Стъпка 1 - Изграждане на прогноза Първата стъпка в Процесът на DCF модел е да се изгради прогноза за трите финансови отчета въз основа на предположения за това как ще се развива бизнесът в), модели за вътрешно планиране и повече тайни модели като LBO модели и модели за сливания и придобивания.Модел с 3 изявления, модел DCF, модел M&A, модел LBO, бюджетен модел. Открийте 10-те най-добри типа, като анализ на дисконтирания паричен поток (модели на DCF Шаблон на модела на DCF Този шаблон на модела на DCF ви дава основа за изграждане на ваш собствен модел на дисконтиран паричен поток с различни предположения. DCF Стъпка 1 - Изграждане на прогноза Първата стъпка в Процесът на модела DCF е да се изгради прогноза за трите финансови отчета, базирани на предположения за това как ще се развива бизнесът в), модели за вътрешно планиране и още тайни модели като LBO модели и модели за сливания и придобивания.Модел с 3 изявления, модел DCF, модел M&A, модел LBO, бюджетен модел. Открийте 10-те най-добри типа, като анализ на дисконтирания паричен поток (модели на DCF Шаблон на модела на DCF Този шаблон на модела на DCF ви дава основа за изграждане на ваш собствен модел на дисконтиран паричен поток с различни предположения. DCF Стъпка 1 - Изграждане на прогноза Първата стъпка в Процесът на модела DCF е да се изгради прогноза за трите финансови отчета, базирани на предположения за това как ще се развива бизнесът в), модели за вътрешно планиране и още тайни модели като LBO модели и модели за сливания и придобивания.Открийте 10-те най-добри типа като анализ на дисконтирания паричен поток (модели на DCF Шаблон на модела на DCF Този шаблон на модела на DCF ви дава основа за изграждане на ваш собствен модел на дисконтиран паричен поток с различни предположения. DCF Стъпка 1 - Изграждане на прогноза Първата стъпка в Процесът на DCF модел е да се изгради прогноза за трите финансови отчета въз основа на предположения за това как ще се развива бизнесът в), модели за вътрешно планиране и повече тайни модели като LBO модели и модели за сливания и придобивания.Открийте 10-те най-добри типа, като анализ на дисконтирания паричен поток (модели на DCF Шаблон на модела на DCF Този шаблон на модела на DCF ви дава основа за изграждане на ваш собствен модел на дисконтиран паричен поток с различни предположения. DCF Стъпка 1 - Изграждане на прогноза Първата стъпка в Процесът на DCF модел е да се изгради прогноза за трите финансови отчета въз основа на предположения за това как ще се развива бизнесът в), модели за вътрешно планиране и повече тайни модели като LBO модели и модели за сливания и придобивания.
Научете повече за тях в курсовете за финансово моделиране на финансите.
Изображение от курсовете за финансов анализатор на финансите.
# 7 Правете презентации
Когато някой попита, какво прави финансов анализатор, отговорът винаги ще включва нещо общо с правенето на презентации (често в PowerPoint). След това анализът, който е завършен в Excel, трябва да се превърне в диаграми и графики Типове графики Топ 10 вида графики за представяне на данни, които трябва да използвате - примери, съвети, форматиране, как да използвате тези различни графики за ефективна комуникация и презентации. Изтеглете шаблона на Excel с стълбовидна диаграма, линейна диаграма, кръгова диаграма, хистограма, водопад, разпръснат график, комбинирана графика (стълб и линия), габаритна диаграма, която след това може да бъде вмъкната в представяния Pitchbook банките да продават продукти и услуги, както и да представят потенциални клиенти. Целта на представянето е да осигури сделка с потенциалните клиенти. Той предоставя преглед на фирмата, включително историческа информация, финансова стабилност,и услуги, достъпни за потенциални клиенти. и управленски презентации. Научете повече в курса за презентации на PowerPoint на Finance.
# 8 Генериране на отчети
Вътрешни отчети и табла Създаване на табло в Excel Това ръководство за създаване на табло в Excel ще ви научи как да създадете красиво табло в Excel, използвайки техники за визуализация на данни от професионалистите. В са част от ежедневието на анализатор. Независимо дали е представяне на ключови показатели за ефективност (KPIs Key Performance Indicators (KPIs) Ключовите показатели за ефективност (KPI) са метрики, използвани за периодично проследяване и оценка на изпълнението на дадена организация за постигане на конкретни цели. Те също се използват за измерване на общото представяне компания) или проследяване на действителните спрямо предвидените в бюджета резултати, наложително е за компанията или клиента информацията да бъде ясно представена, навременна, лесна за разбиране, точна и проницателна. За да научите повече, вижте курса на таблата за управление на финансите.
Видове финансови анализатори
По-долу е даден списък на най-често срещаните видове финансови анализатори:
- Инвестиционен банков анализатор
- Изследване на акции Общ преглед на акции Професионалистите в областта на научните изследвания на акционерния капитал са отговорни за изготвянето на анализи, препоръки и доклади за инвестиционни възможности, от които инвестиционните банки, институции или техните клиенти могат да се интересуват. Отделът за проучване на акции е група от анализатори и сътрудници. Този общ преглед на капиталовите изследвания ръководи анализатор
- Аналитик на хазната
- Финансово планиране и анализ (FP&A) Роля на FP&A Финансовото планиране и анализ (FP&A) придобива все по-голямо значение днес, тъй като спомага за изготвянето на решаващ анализ на резултатите от бизнеса. Ролята на FP&A вече не се ограничава до отчитане на мениджмънта, но също така изисква много бизнес прозрения, така че анализаторът от топ мениджмънта
- Анализатор на частния капитал
- Корпоративно развитие Корпоративно развитие Корпоративното развитие е групата в корпорация, отговорна за стратегически решения за растеж и преструктуриране на бизнеса, установяване на стратегически партньорства, участие в сливания и придобивания (M&A) и / или постигане на организационни постижения. Corp Dev също преследва възможности, които увеличават стойността на бизнес платформата на компанията. анализатор
Един ден от живота на финансов анализатор
По-долу е даден пример за ден от живота на финансов анализатор, работещ в корпорация от екипа на FP&A:
7:00 ч. - Вкъщи проверете телефона и имейла за важни съобщения, преди да се подготвите за работа и пътуване до офиса.
8:30 ч. - Пристигане в офиса, отговор на всички спешни имейли, проследяване на неизправности от предния ден
9:00 ч. - Среща на финансовия екип, за да обсъдят промените, които трябва да бъдат направени в бюджетния модел Q4-2018, включително актуализации на предположенията и промени в прогнозата.
10:00 ч. - Работа по бюджетния модел и направени всички актуализации и промени, които бяха обсъдени на срещата.
12:30 ч. - Вземете обяд от близкия деликатес и хапнете обратно на бюрото, докато хващате финансови новини и видеоклипове на Bloomberg.com.
13:30 ч. - Започнете работа по актуализираната версия на презентацията на дъската Q4, включително актуализации PPT слайдове и графики в Excel.
16:30 ч. - Обвържете се с мениджъра и прегледайте промените в бюджетния модел, както и презентацията на борда.
17:30 ч. - Склонете се към някои лични поръчки и отговаряйте на имейли от приятели.
18:00 ч. - Завършете промените от 16:30 ч. Среща с мениджъра и финализирайте модела на Excel и презентацията на PPT.
19:00 ч. - Излезте от офиса и се срещнете с приятел за вечеря или се приберете у дома.
Забележка: един ден от живота може да варира значително в зависимост от индустрията, града и конкретния ден. Горното е предназначено да представлява среден ден за корпоративен анализатор. Други видове анализатори, като тези в инвестиционното банкиране Инвестиционно банкиране, е подразделението на банка или финансова институция, която обслужва правителства, корпорации и институции чрез предоставяне на консултантски услуги за поемане на капитал (сливане и придобиване). Инвестиционните банки действат като посредници, ще работят много по-дълго време.
Допълнителни ресурси
Благодарим ви, че прочетохте това ръководство, за да разберете по-добре какво прави финансовият анализатор . Finance е официалният доставчик на Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Сертифициране на FMVA® Присъединете се към 350 600+ студенти, които работят за компании като Amazon, JP Morgan и Ferrari, сертифицирана програма, предназначена да помогне на всеки в тази роля да стане световна класа в своя работа. Допълнителни ресурси, които да ви помогнат по пътя, включват:
- Ръководство за безплатно финансово моделиране Ръководство за безплатно финансово моделиране Това ръководство за финансово моделиране обхваща съвети и най-добри практики в Excel относно предположения, двигатели, прогнозиране, свързване на трите отчета, анализ на DCF, още
- Въпроси за интервю за финанси Финансови въпроси за интервю за въпроси и отговори за интервю за финанси. Този списък включва най-често срещаните и чести въпроси за интервюта и отговори за финансови работни места и кариера. Има две основни категории са поведенчески и технически
- Ръководство за финансова заплата Ръководство за финансова заплата В това ръководство за финансови заплати ние обхващаме няколко финансови работни места и съответстващите им средни заплати за 2018 г. Независимо от индустрията, добър финансов специалист е трудно да се намери. Конкуренцията за наемане и задържане на най-добри таланти в областта на финансите и счетоводството остава трудна.
- Интерактивна кариерна карта