Институционалният инвеститор е юридическо лице, което натрупва средствата на множество инвеститори (които могат да бъдат частни инвеститори или други юридически лица), за да инвестира в различни финансови инструменти и да се възползва от процеса. С други думи, институционален инвеститор е организация, която инвестира от името на своите членове.
Кратко обобщение
- Институционалните инвеститори са юридически лица, които участват в търговията на финансовите пазари.
- Институционалните инвеститори включват следните организации: кредитни съюзи, банки, големи фондове като взаимен или хедж фонд, фондове за рисков капитал, застрахователни компании и пенсионни фондове.
- Институционалните инвеститори оказват значително влияние на пазара, както в положително, така и в отрицателно отношение.
Видове институционални инвеститори
Има няколко типа институционални инвеститори, като например:
- Банки
- Кредитни съюзи Кредитен съюз Кредитният съюз е вид финансова организация, която се притежава и управлява от своите членове. Кредитните съюзи предоставят на членовете разнообразни финансови услуги, включително проверка и спестовни сметки и заеми. Те са организации с нестопанска цел, които имат за цел да предоставят висококачествени финансови услуги
- Пенсионни фондове
- Застрахователни компании
- Хедж фондове Хедж фонд Хедж фонд, алтернативен инвестиционен инструмент, е партньорство, при което инвеститорите (акредитирани инвеститори или институционални инвеститори) обединяват пари и
- Фондове за рисков капитал
- Взаимни фондове Взаимни фондове Взаимен фонд е съвкупност от пари, събрани от много инвеститори с цел инвестиране в акции, облигации или други ценни книжа. Взаимните фондове се притежават от група инвеститори и се управляват от професионалисти. Научете за различните видове фондове, как работят и предимствата и компромисите при инвестирането в тях
- Тръстове за инвестиции в недвижими имоти
Институционалните инвеститори имат право на преференциално третиране и по-ниски такси. Те също са обект на по-малко защитни правила, тъй като са по-квалифицирани търговци, отколкото физически лица и по този начин по-добре могат да се защитят.
Въздействие на институционалните инвеститори
Често наричани пазарни мейкъри, институционалните инвеститори оказват голямо влияние върху динамиката на цените на различните финансови инструменти.
Присъствието на големи финансови групи на пазара създава положителен ефект върху общите икономически условия. Смята се, че активността на институционалните инвеститори като акционери подобрява корпоративното управление, тъй като мониторингът на финансовите пазари е от полза за всички акционери.
Освен това институционалните инвеститори могат да имат достъп и да знаят как да проучат различни инвестиционни инструменти, които не са на разположение на частните инвеститори.
Характеристики на институционалните инвеститори
Характеристиките на институционалните инвеститори са следните:
- Винаги е юридическо лице и е важно да се разбере, че институционалният инвеститор е предприятие, управляващо фонд (например взаимен фонд), но не и самият взаимен фонд.
- Основата на дейността на институционалния инвеститор е професионална и управлява активи въз основа на интересите и целите на своите клиенти.
- Институционалният инвеститор винаги управлява значителен брой фондове.
Индивидуални инвеститори срещу институционални инвеститори
Физическо лице може да инвестира във всякакви активи, които са на разположение на борсата. Институционалният инвеститор също може да купува активи, но е ориентиран повече към дългосрочно инвестиране.
Институционалните инвеститори също имат достъп до големи оперативни дейности поради корпоративни възможности. Със значителен капитал и лицензи, големите институции осигуряват достъп до много активи, които не са достъпни за частни лица.
Те включват чуждестранни ценни книжа, държавни бизнес заеми, променени банкови политики, лихвени проценти и др. Ако хората работят като инвеститори на дребно, институционалните инвеститори са по-склонни да извършват покупки на едро.
Рискове при институционалното инвестиране
Разбирането на рисковете, пред които са изправени институционалните инвеститори, е много важно. Техните проблеми могат да бъдат класифицирани, както следва:
- Постоянни рискове от неспазване на законните права на акционерите. Те включват липса на квалифицирани, опитни оценители и липса на ясна и добре установена политика за изплащането на дивиденти. Дивидент Дивидентът е дял от печалбата и неразпределената печалба, който една компания изплаща на своите акционери. Когато дадена компания генерира печалба и натрупа неразпределена печалба, тези печалби могат да бъдат реинвестирани в бизнеса или изплатени на акционерите като дивидент. .
- Проблеми с организацията на работа на управленската структура и длъжностните лица. Наемането на мениджъри и анализатори е формално и няма модел за определяне на качеството на тяхната работа. Такива проблеми присъстват и в други подразделения, като висшето ръководство или маркетинг.
Допълнителни ресурси
Finance предлага Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® сертифициране Присъединете се към 350 600+ студенти, които работят за компании като Amazon, JP Morgan и Ferrari, за тези, които искат да издигнат кариерата си на следващото ниво. За да продължите да учите и развивате своята база знания, моля, проучете допълнителните съответни ресурси по-долу:
- Очаквана възвръщаемост Очаквана възвръщаемост Очакваната възвръщаемост на инвестицията е очакваната стойност на вероятностното разпределение на възможната възвръщаемост, която тя може да осигури на инвеститорите. Възвръщаемостта на инвестицията е неизвестна променлива, която има различни стойности, свързани с различни вероятности.
- Физически лица с висока нетна стойност (HNWI) Физически лица с висока нетна стойност (HNWI) Физическо лице с висока нетна стойност (HNWI) се отнася до физическо лице с нетна стойност от минимум 1 000 000 щатски долара във високоликвидни активи, като пари и пари в брой
- Жилищни имоти АДСИЦ Жилищни имоти АДСИЦ Жилищни имоти АДСИЦ са АДСИЦ, които притежават и управляват жилищни единици за отдаване под наем на наематели. Жилищните АДСИЦ могат да бъдат категоризирани в еднофамилни или многофамилни структури, които са на разположение за професия с нестопанска цел. Те могат да включват кооперации, ваканционни домове, студентски жилища
- Възвръщаемост на инвестициите (ROI) Възвръщаемостта на инвестициите (ROI) Възвръщаемостта на инвестициите (ROI) е мярка за ефективност, използвана за оценка на възвръщаемостта на инвестицията или сравняване на ефективността на различните инвестиции.