Товарен фонд - Определение, видове и предимства на товарните фондове

Фондът за натоварване е взаимен фонд Взаимни фондове Взаимен фонд е пул от пари, събрани от много инвеститори с цел инвестиране в акции, облигации или други ценни книжа. Взаимните фондове се притежават от група инвеститори и се управляват от професионалисти. Научете за различните видове фондове, как работят и предимствата и компромисите при инвестирането в тях, което носи комисионна за закупуване или продажба на акциите му. Товарът се изчислява като процент от сумата, която инвеститорът купува или продава. Инвеститорът плаща товара, който се използва за компенсиране на брокер или инвестиционен съветник за времето и уменията им при избора на подходящ фонд.

Товарен фонд

Когато даден товар е платен по време на покупката, това се нарича товар отпред. Товар, платен при акции Какво е акция? Лице, което притежава акции в дадена компания, се нарича акционер и има право да претендира за част от остатъчните активи и печалби на компанията (ако компанията някога бъде прекратена). Термините "акции", "акции" и "собствен капитал" се използват взаимозаменяемо. се продават, се означава като заден товар или условна отложена такса за продажба. Взаимният фонд може да начислява между 4% до 8% от сумата на инвестицията или фиксирана такса.

Товарен фонд срещу Фонд без товар

Причината, поради която повечето инвеститори отиват за товарни фондове, за разлика от безтоварните, е да компенсират финансовия посредник, който е направил изследването, препоръчал е и е продал фонда на тях. Финансовите посредници, финансов посредник Финансовият посредник се отнася до институция, която действа като посредник между две страни, за да улесни финансова транзакция. Институциите, които обикновено се наричат ​​финансови посредници, включват търговски банки, инвестиционни банки, взаимни фондове и пенсионни фондове. като брокери и финансови плановици, използват техния опит, за да идентифицират възможно най-добрия фонд за своя клиент.

В замяна на уменията им на посредника се плаща комисионна. Ако инвеститорът притежава експертния опит за проучване на най-добрата инвестиция и вземане на независими решения относно продажбата или покупката на взаимни фондове, тогава инвеститорът не постига никаква полза при закупуването на товарни средства от финансов посредник.

Много инвеститори предпочитат средства без товар, тъй като опцията минимизира разходите, което води до по-висока възвръщаемост. Фонд без товар е фонд, който не начислява товар. Средствата без товар могат да бъдат осребрени след определено време без такса за продажба.

Разходите, направени при управлението на средства без товар, се приспадат от брутната възвръщаемост на фонда. Например, ако фондът връща 10% преди таксите и разходите, а общите разходи и разходи възлизат на 1%, инвеститорът ще спечели нетна възвращаемост от 9%. Фондовете без товар не начисляват товари за продажба, но могат да начисляват други видове такси, като обменни такси, такси за обратно изкупуване и такси за поддръжка на сметката.

Видове класове акции на товарния фонд

Компаниите с взаимни фондове притежават множество класове акции Привилегировани акции Привилегированите акции (привилегировани акции, привилегировани акции) са класът на притежание на акции в корпорация, която има приоритет на активите на компанията пред обикновените акции. Акциите са по-старши от обикновените акции, но са по-малки от дълга, например облигации. които дават на инвеститорите няколко възможности за плащане на таксите за продажба. Всеки клас акции идва със собствени предимства и недостатъци, които се концентрират около разходите, които инвеститорите правят:

1. Акции от клас А

Акциите от клас А са фондове за зареждане от преден край, които носят предварителна такса за продажби върху общата сума на инвестицията. Таксата се използва за заплащане на услугите на инвестиционен консултант и варира от 5% до 8%. Инвеститорите, които инвестират големи суми пари, могат да се възползват от пробивни отстъпки, които намаляват таксата за продажба.

Акциите от клас А предлагат вариант с най-ниска цена за инвеститорите, които планират да инвестират големи доларови суми за дълъг период от време. Например, ако инвеститорът инвестира 100 000 щатски долара в взаимен фонд с товар от 5%, инвеститорът ще понесе такса за продажба от 5000 долара и ще остане с нетна 95 000 долара.

2. Акции от клас Б

Акциите от клас B не носят такса за продажби от предния край. Вместо това те начисляват заден товар, ако инвеститорът продаде инвестицията си преди уговорен период, обикновено от пет до осем години. Освен това инвеститорът ще понесе такса за обратно изкупуване до 6%. За разлика от клас А, които предлагат пробивни отстъпки за големи инвестиции, акциите от клас В не предлагат пробивни акции. Въпреки това, таксата за връщане намалява с течение на инвестиционния период.

В крайна сметка, след седем или осемгодишен период на държане, инвеститорът може да замени акциите от клас B с акции от клас A. Акциите от клас B са подходящи за инвеститори, които нямат достатъчен капитал, за да инвестират в клас A и отговарят на условията за пробивни отстъпки, но могат да държат акции от клас B за около седем години, преди да ги заменят за акции от клас A.

3. Акции от клас С

Акциите от клас C изискват ниво на натоварване от около 1% през целия период на задържане на инвестициите, което го прави най-скъпият клас акции за инвеститорите, които планират да държат инвестицията в дългосрочен план. Те не предлагат отстъпки за пробив. Акциите от клас С са най-подходящи за инвеститори, които планират да държат акциите за краткосрочен план.

Предимства на товарните средства

Въпреки че товарните фондове начисляват комисионна, те все още са предпочитани от някои инвеститори пред безтоварни фондове. Инвеститорите плащат комисионна на финансовия посредник, който извършва проучване на най-подходящия взаимен фонд за инвестиране и взема инвестиционно решение от името на клиента.

Използването на финансов посредник предпазва неопитните инвеститори от неправилен избор поради липса на знания. Използването на експерт може да помогне на инвеститора да реализира по-добра възвръщаемост, само като си набави малка комисионна.

Свързани четения

Благодарим ви, че прочетохте обяснението на Finance за товарен фонд. Finance предлага Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® сертифициране Присъединете се към 350 600+ студенти, които работят за компании като Amazon, JP Morgan и Ferrari, за тези, които искат да издигнат кариерата си на следващото ниво. За да продължите да учите и да напредвате в кариерата си, ще ви бъдат полезни следните ресурси:

  • Инвестиране: Ръководство за начинаещи Инвестиране: Ръководство за начинаещи Финансовото ръководство за инвестиране за начинаещи ще ви научи на основите на инвестирането и как да започнете. Научете за различните стратегии и техники за търговия и за различните финансови пазари, в които можете да инвестирате.
  • Норма на възвръщаемост Норма на възвръщаемост Нормата на възвръщаемост (ROR) е печалбата или загубата на инвестиция за период от време, съпоставен с първоначалната цена на инвестицията, изразена като процент. Това ръководство преподава най-често срещаните формули
  • Такса за услуга Такса за услуга Такса за услуга, наричана още такса за услуга, се отнася до такса, събрана за плащане на услуги, свързани с продукт или услуга, която се закупува.
  • Механизми за търговия Механизми за търговия Механизмите за търговия се отнасят до различните методи, чрез които се търгуват активи. Двата основни типа механизми за търговия са управлявани от котировки и поръчки