Рейтингът за устойчивост Morningstar е последователен и обективен начин за инвеститорите да оценяват взаимните фондове Взаимни фондове Взаимният фонд е обединение на пари, събрано от много инвеститори с цел инвестиране в акции, облигации или други ценни книжа. Взаимните фондове се притежават от група инвеститори и се управляват от професионалисти. Научете за различните видове фондове, как работят и предимствата и компромисите от инвестирането в тях и борсово търгуваните фондове (ETF) въз основа на тяхното въздействие върху околната среда, социалното и корпоративно управление (ESG).
Източник
Внедрен през 2016 г., рейтингът за устойчивост Morningstar е рейтинг от пет глобуса, вместо звезди. Той посочва дали фондът или инвестицията се оценяват като най-ниската (един глобус), под средната стойност (два глобуса), средната стойност (три глобуса), над средната стойност (четири глобуса) или най-високата (пет глобуса) сред съпоставимата индустриална група. Потребителите могат да намерят рейтинги за устойчивост на страниците с оферти на фонда на Morningstar. Класификациите се преиздават ежемесечно.
Околна среда, социална политика и управление (ESG)
Околна среда, социална политика и управление ESG (Environmental, Social and Governance) Околната среда, социалната политика и управлението (ESG) са критериите, които изцяло създават рамката за оценка на въздействието на устойчивостта и са трите основни фактора при измерване на устойчивостта и социалното въздействие на инвестициите. Инвеститорите стават все по-наясно с ESG факторите, когато правят инвестиции, а някои ще твърдят, че компаниите с по-голямо внимание към ESG факторите са по-добри от компаниите, които не го правят.
Околна среда
Загрижеността за околната среда е фокусирана върху области като климатичните промени и устойчивост Устойчивост Устойчивостта е основно способността да се задоволят нуждите на сегашното поколение, като се използват наличните ресурси, без да се причиняват бъдещите поколения. Често те включват разглеждане на външни фактори, като въглеродни емисии от изкопаеми горива и намаляване на крайните суровини на планетата.
Социални
Социалните опасения са насочени към области като разнообразието, правата на човека, защитата на потребителите и хуманното отношение към животните.
Управление
Проблемите с корпоративното управление са фокусирани върху области като управленска структура. Корпоративна структура Корпоративната структура се отнася до организацията на различни отдели или бизнес единици в рамките на една компания. В зависимост от целите на компанията и отрасъла, отношенията със служителите, обезщетенията на ръководителите и компенсациите на служителите.
Обяснен рейтинг за устойчивост на Morningstar
Morningstar внедри системата за рейтинг на устойчивост поради повишеното значение на отговорното инвестиране и устойчивото инвестиране.
Системата за оценяване се основава на два компонента, разработени от Sustainalytics, дъщерна компания на Morningstar. Sustainalytics е специализирана в оценяването на компании, регистрирани на борсата, въз основа на техните ESG резултати. Двата оценени компонента са:
- ESG резултати
- ESG противоречия
ESG резултати
На фондовете се дава ESG оценка въз основа на оценка на подготвеността, оповестяването и резултатите на основните компании. Компаниите в портфолиото на фонда се оценяват по скала от 0 до 100, което е спрямо другите компании от глобалната група от партньори в индустрията.
Въз основа на системата за оценка, резултат 0 е най-лошият възможен резултат, резултат 50 е среден резултат, а резултатът 100 е най-добрият възможен резултат.
ESG противоречия
ESG противоречията включват изследване, което идентифицира компаниите във фондовете, които са били замесени в инциденти, които оказват отрицателно въздействие върху заинтересованите страни, околната среда или операциите на компанията. Те могат да включват неща като:
- Правни проблеми (дела за дискриминация или скандал)
- Екологични щети (разливи на петрол)
- Измамно поведение (счетоводна измама)
Sustainalytics предоставя рейтинг на спорове от един до пет за компаниите и предоставя свързана оценка.
Условия
За да може Morningstar да предостави взаимен фонд или ETF борсов фонд (ETF), борсово търгуваният фонд (ETF) е популярен инструмент за инвестиране, при който портфейлите могат да бъдат по-гъвкави и диверсифицирани в широк спектър от всички налични класове активи. Научете за различни видове ETF, като прочетете това ръководство. рейтинг за устойчивост, поне половината от управляваните активи на фонда (AUM) трябва да са с фирмен ESG резултат. След това рейтингът за устойчивост Morningstar взема резултата от портфолиото и намалява всички точки, които произтичат от противоречията на ESG.
Прозрения за устойчивост на Morningstar
Според Morningstar взаимните фондове и ETF, които поддържат по-високи рейтинги за устойчивост, са с по-високо качество и са по-устойчиви дългосрочни инвестиции. Следователно тези фондове разпределят капитал за компании, които са по-облагодетелствани, по-малко променливи и поддържат широк икономически шанс.
С рейтинга за устойчивост Morningstar инвеститорите могат да намерят идеалните инвестиционни фондове за своите индивидуални профили за възвръщаемост на риска, като същевременно поддържат наклон на портфейла към социално отговорно инвестиране.
Социално отговорно инвестиране / Устойчиво инвестиране
Социално отговорното инвестиране е известно като устойчиво, етично или „зелено“ инвестиране. Тя включва разглеждане на различни ESG фактори в рамките на инвестиционна стратегия, която се стреми както да увеличи финансовата възвръщаемост, но също така да насърчи положителни екологични / социални промени в света, като същевременно поддържа прозрачно и ефективно корпоративно управление.
Според инвестиционната философия практикуващите подчертават притесненията на ESG, за да идентифицират компании с по-високо качество. По същество компаниите, които са печеливши, но също така отчитат най-добрия интерес на обществото по отношение на ESG факторите, са по-устойчиви в дългосрочен план и следователно ще постигнат по-висока коригирана възвръщаемост в дългосрочен план.
Свързани четения
Finance предлага сертифициран банков и кредитен анализатор (CBCA) ™ Сертифициране на CBCA ™ Сертифицираният банков и кредитен анализатор (CBCA) ™ е глобален стандарт за кредитни анализатори, който обхваща финанси, счетоводство, кредитен анализ, анализ на паричните потоци, моделиране на договори, заем изплащания и др. програма за сертифициране за тези, които искат да издигнат кариерата си на следващото ниво. За да продължите да учите и да напредвате в кариерата си, ще ви бъдат полезни следните ресурси:
- Корпоративна социална отговорност (КСО) Корпоративна социална отговорност (КСО) Корпоративната социална отговорност (КСО) се отнася до стратегии, които компаниите въвеждат в действие като част от корпоративното управление, предназначени да
- Екологична отговорност Екологична отговорност Екологичната отговорност се отнася до потенциалните екологични разходи, които купувачът има при покупка или лизинг на актив. Задълженията възникват, когато а
- Greenwashing Greenwashing Greenwashing е мястото, където фирмата харчи пари за реклама и маркетинг, че техните стоки или услуги са екологични, когато всъщност не са
- Отрицателни външни ефекти Отрицателни външни ефекти Отрицателните външни ефекти се появяват, когато продуктът и / или потреблението на стока или услуга оказва отрицателно въздействие върху трета страна извън пазара. Обикновената сделка включва две страни, т.е. потребител и производител, които са посочени като първата и втората страни в сделката.