Корпорацията за защита на инвеститорите в ценни книжа (SIPC) е организация с нестопанска цел, финансирана от членове, която работи за защита на клиентите от финансови загуби, когато брокерска фирма фалира Банкрут Банкрутът е правният статут на човек или нечовешко лице (фирма или държавна агенция), която не е в състояние да изплати непогасените си задължения към кредиторите. . SIPC е създадена в САЩ през 1970 г. съгласно Закона за защита на инвеститорите в ценни книжа, за да намали несигурността сред инвеститорите и да стимулира инвестициите на пазара на ценни книжа.
SIPC е организация, финансирана от членове, което означава, че всяка фирма членка допринася за взаимно финансиран фонд, който може да се използва за искове, в случай че някоя фирма членка има финансови проблеми. Членовете на SIPC също трябва да спазват определени правила, за да поддържат членството и да останат част от SIPC.
Как работи?
SIPC защитава клиентите на всички регистрирани брокерски фирми в САЩ. Когато брокерска фирма се провали или бъде ликвидирана и активите на клиентите са застрашени, SIPC се намесва, като действа като:
- Предприятие, което организира начина, по който активите на неуспешните брокерски фирми се разпределят сред своите клиенти.
- Застраховател, който защитава всеки клиент до 500 000 долара в липсващи ценни книжа Търгуеми ценни книжа Търгуемите ценни книжа са неограничени краткосрочни финансови инструменти, които се издават или за дялови ценни книжа, или за дългови ценни книжа на публично регистрирана компания. Издаващата компания създава тези инструменти с изричната цел за набиране на средства за по-нататъшно финансиране на бизнес дейности и разширяване. , което включва лимит от 250 000 долара за пари в брой.
- Посредник, който прехвърля активите на клиентите на друга брокерска фирма в случай на финансов провал.
SIPC подкрепя растежа на брокерските фирми в САЩ, като позволява на инвеститорите да се чувстват сигурни за своите активи и стимулира инвестициите.
Важни предупреждения в Корпорацията за защита на инвеститорите в ценни книжа
- Брокерската фирма трябва да е член на SIPC, за да може инвеститорът да бъде защитен. Списък с членовете на SIPC можете да намерите тук.
- SIPC не предлага защита срещу спада на стойността на активите, т.е. не работи за намаляване на системния риск или идиосинкратичен риск Идиосинкратичен риск Идиосинкратичният риск, също понякога наричан несистематичен риск, е присъщият риск, свързан с инвестиране в конкретен актив - като акция - това, пред което е изправен инвеститорът. Той се намесва само когато фирма-член е във финансово затруднение и активите на клиентите изчезнат с цел възстановяване и сигурност за клиентите.
- SIPC защитава само определени класове активи. Защитените активи включват акции, облигации, облигации, облигации, прехвърляеми акции, сертификати за депозити, опции за пут / кол / страддъл и пари в брой до $ 25 000. Незащитените активи включват стоки, валути, фючърсни договори, фиксирани анюитети, хедж фондове, инвестиционни договори, които не са регистрирани в Американската комисия по ценни книжа и борси. (SEC).
Илюстративен пример - Делото на братя Леман
Ликвидацията на Lehman Brothers след Световната финансова криза 2008-2009 г. Глобална финансова криза 2008-2009 г. Глобалната финансова криза 2008-2009 г. се отнася до масивната финансова криза, пред която е изправен светът от 2008 до 2009 г. Финансовата криза взе своето отражение върху хората и институциите земното кълбо, като милиони американци са силно засегнати. Финансовите институции започнаха да потъват, много бяха погълнати от по-големи образувания, а правителството на САЩ беше принудено да предложи спасителни мерки е един от най-сложните, продължителни случаи в историята на SIPC. В рамките на дни след ликвидацията на фирмата на 19 септември 2008 г., SIPC прехвърли 105 милиарда долара собственост на клиенти за около 110 000 клиенти.
До 2 декември 2008 г. на клиентите са изпратени 925 000 формуляра за искове за целите на подаване и възстановяване, като крайният срок за искове е 1 юни 2009 г. (клиентите, които подават искове по-късно от посочената дата, може да не възстановят активи).
Делото за ликвидация обаче все още е висящо - най-новата актуализация е през 2018 г., когато Lehman Brothers се съгласи на окончателно ускорено разпределение на изборите, което позволява на необезпечените кредитори да осребрят и да получат допълнителни 1,48% при възстановяване.
Още ресурси
Finance предлага сертифициран банков и кредитен анализатор (CBCA) ™ Сертифициране на CBCA ™ Сертифицираният банков и кредитен анализатор (CBCA) ™ е глобален стандарт за кредитни анализатори, който обхваща финанси, счетоводство, кредитен анализ, анализ на паричните потоци, моделиране на договори, заем изплащания и др. програма за сертифициране за тези, които искат да издигнат кариерата си на следващото ниво. За да продължите да учите и развивате своята база знания, моля, проучете допълнителните съответни ресурси по-долу:
- Причини за лош кредит Причини за лоши кредити Кредиторът може да откаже на потенциален кредитополучател заем поради редица лоши причини за кредита. Лошият кредит е запис на човек за минали неуспехи при извършване на навременни плащания
- Глава 11 Глава 11 Несъстоятелност Глава 11 е правен процес, който включва реорганизация на дълговете и активите на длъжника. Той е достъпен за физически лица, партньорства, корпорации
- Кредитно събитие Кредитно събитие Кредитно събитие се отнася до отрицателна промяна в кредитното състояние на кредитополучателя, която предизвиква условно плащане при суап по кредитно неизпълнение (CDS). Това се случва, когато дадено лице или организация изпълни задълженията си по дълга си и не е в състояние да се съобрази с условията на сключения договор, задействайки кредитен дериват като суап на кредитно неизпълнение.
- Систематичен риск Систематичен риск Системният риск е онази част от общия риск, която се причинява от фактори, независещи от конкретна компания или физическо лице. Систематичният риск се причинява от фактори, които са външни за организацията. Всички инвестиции или ценни книжа са обект на систематичен риск и следователно това е недиверсифицируем риск.