Ако искате да научите Excel за финанси, тогава сте попаднали на правилното място. Във „Финанси“ ние имаме мисията да ви помогнем да напреднете в кариерата си като финансов анализатор ... и да бъдете експерт в Excel е голяма част от това.
В това ръководство разделихме това, което смятаме, че са най-важните функции на Excel за финансовите специалисти. Ако си проправите път през този списък, ние сме уверени, че ще бъдете добре подготвени да станете финансов анализатор от световна класа. Ръководството на анализатора Trifecta® Най-доброто ръководство за това как да бъдете финансов анализатор от световна класа. Искате ли да бъдете финансов анализатор от световна класа? Търсите ли да следвате най-добрите практики в бранша и да се откроите сред тълпата? Нашият процес, наречен The Analyst Trifecta®, се състои от анализи, презентации и меки умения в Excel.
Топ 10 функции на Excel за финанси
Ето топ 10 най-важни функции и формули, които трябва да знаете, ясни и прости. Следвайте това ръководство и ще сте готови да се справите с всички финансови проблеми в Excel. Трябва да се отбележи, че докато всяка от тези формули и функции са полезни независимо, те могат да се използват и в комбинации, които ги правят още по-мощни. Ще посочим тези комбинации, където е възможно.
# 1 XNPV
Формула: = XNPV (процент на отстъпка, парични потоци, дати)
Формулата номер едно в Excel за финансови специалисти трябва да бъде XNPV. Всеки анализ на оценката, насочен към определяне на стойността на една компания, ще трябва да определи нетната настояща стойност (NPV) на серия парични потоци.
За разлика от обикновената функция на NPV в Excel, XNPV взема предвид конкретни дати за паричните потоци и следователно е много по-полезен и точен.
За да научите повече, проверете нашия безплатен курс за срив в Excel.
# 2 XIRR
Формула: = XIRR (парични потоци, дати)
Тясно свързана с XNPV, друга важна функция е XIRR XIRR срещу IRR Защо да използваме XIRR срещу IRR. XIRR присвоява конкретни дати на всеки отделен паричен поток, което го прави по-точен от IRR при изграждане на финансов модел в Excel. , който определя вътрешната норма на възвръщаемост за поредица от парични потоци, като се имат предвид конкретни дати.
XIRR винаги трябва да се използва по редовната формула за IRR, тъй като периодите между паричните потоци е много малко вероятно всички да бъдат абсолютно еднакви.
За да научите повече, вижте нашето ръководство за сравнение на XIRR срещу IRR в Excel XIRR срещу IRR Защо да използваме XIRR срещу IRR. XIRR присвоява конкретни дати на всеки отделен паричен поток, което го прави по-точен от IRR при изграждане на финансов модел в Excel. .
# 3 Огледало
Формула: = MIRR (парични потоци, разходи по заеми, процент на реинвестиране)
Ето още една вариация на вътрешната норма на възвръщаемост Вътрешна норма на възвръщаемост (IRR) Вътрешната норма на възвръщаемост (IRR) е процентът на дисконтиране, който прави нетната настояща стойност (NPV) на даден проект нула. С други думи, това е очакваната комбинирана годишна норма на възвръщаемост, която ще бъде спечелена от проект или инвестиция. това е много важно за финансовите специалисти. M означава модифициран и тази формула е особено полезна, ако паричните средства от една инвестиция се инвестират в друга инвестиция.
Например, представете си, ако паричният поток от частен бизнес се инвестира в държавни облигации.
Ако бизнесът има висока възвръщаемост и произвежда 18% IRR Вътрешна норма на възвръщаемост (IRR) Вътрешната норма на възвръщаемост (IRR) е процентът на отстъпка, който прави нетната настояща стойност (NPV) на даден проект нула. С други думи, това е очакваната комбинирана годишна норма на възвръщаемост, която ще бъде спечелена от проект или инвестиция. , но паричните средства по пътя се реинвестират в облигация само на 8%, комбинираната IRR Вътрешна норма на възвръщаемост (IRR) Вътрешната норма на възвръщаемост (IRR) е процентът на дисконтиране, който прави нетната настояща стойност (NPV) на нулев проект. С други думи, това е очакваната комбинирана годишна норма на възвръщаемост, която ще бъде спечелена от проект или инвестиция. ще бъде много по-ниско от 18% (ще бъде 15%, както е показано в примера по-долу).
По-долу е даден пример за MIRR в действие.
За да научите повече, проверете нашия безплатен курс за срив в Excel.
# 4 PMT
Формула: = PMT (скорост, брой периоди, настояща стойност)
Това е много често срещана функция в Excel за финансови специалисти, работещи с финансово моделиране на недвижими имоти REFM. Нашият курс REFM е предназначен да ви обучи как да изградите финансов модел за развитие на недвижими имоти от нулата в Excel. Вземете нашия курс REFM сега. Формулата се смята най-лесно като калкулатор за ипотечно плащане.
Като се има предвид лихвен процент и определен брой периоди от време (години, месеци и т.н.) и общата стойност на заема (напр. Ипотека), можете лесно да разберете колко ще бъдат плащанията.
Не забравяйте, че това води до общото плащане, което включва както главница, така и лихва.
Вижте пример по-долу, който показва какви ще бъдат годишните и месечните плащания за ипотека от 1 милион долара с 30-годишен срок и 4,5% лихва.
За да научите повече, вижте нашия курс за финансово моделиране на недвижими имоти!
# 5 IPMT
Формула: = IPMT (скорост, текущ период #, общ брой периоди, настояща стойност)
IPMT изчислява лихвената част от плащането с фиксиран дълг. Тази функция на Excel работи много добре заедно с горната функция PMT. Като отделим лихвените плащания за всеки период, можем да стигнем до плащанията на главницата за всеки период, като вземем разликата между PMT и IMPT.
В примера по-долу можем да видим, че лихвеното плащане през 5-та година е $ 41 844 по 30-годишен заем с 4,5% лихва.
# 6 ЕФЕКТ
Формула: = ЕФЕКТ (лихвен процент, # периоди в годината)
Тази финансова функция в Excel връща ефективния годишен лихвен процент за негодишно комбиниране. Това е много важна функция в Excel за финансовите специалисти, особено за тези, които се занимават с кредити или заеми.
Например, 20,0% годишен лихвен процент (APR), който се комбинира месечно, всъщност е 21,94% ефективен годишен лихвен процент.
Вижте подробен пример за тази функция на Excel по-долу.
# 7 DB
Формула: = DB (цена, стойност на възстановяване, живот / брой периоди, текущ период)
Това е чудесна функция на Excel за счетоводители Счетоводство Публичните счетоводни фирми се състоят от счетоводители, чиято работа е обслужване на бизнес, физически лица, правителства и организации с нестопанска цел чрез изготвяне на финансови отчети, данъци и финансови специалисти. Ако искате да избегнете изграждането на голям график за амортизация на намаляващ баланс (DB) График за амортизация При финансовото моделиране е необходим график за амортизация, за да се свържат трите финансови отчета (приходи, баланс, паричен поток) в Excel, Excel може да изчисли вашите разходи за амортизация в всеки период с тази формула.
По-долу е даден пример за използване на тази формула за определяне на амортизация на DB.
Във финансовото моделиране Какво е финансово моделиране Финансовото моделиране се извършва в Excel за прогнозиране на финансовите резултати на компанията. Преглед на това какво е финансово моделиране, как и защо да се изгради модел. , анализаторите обикновено изграждат график за амортизация ръчно. За да научите повече, разгледайте нашата серия от курсове за финансово моделиране.
# 8 ЦЕНА
Формула: = RATE (брой периоди, плащане на купон за период, цена на облигацията, номинална стойност на облигацията, тип)
Функцията RATE може да се използва за изчисляване на доходността до падеж за ценна книга. Това е полезно при определяне на средната годишна норма на възвръщаемост, която се печели от закупуване на облигация.
# 9 FV
Формула: = FV (процент, брой периоди, плащания, начална стойност, тип)
Тази функция е чудесна, ако искате да знаете колко пари ще имате в бъдеще, като имате начален баланс, редовни плащания и сложен лихвен процент.
В примера по-долу ще видите какво се случва с $ 25 милиона, ако се отглежда при 4,5% годишно в продължение на 30 години и получава $ 1 милион годишно в добавка към общия баланс. Резултатът е 154,6 милиона долара.
За да научите повече, разгледайте курса ни за усъвършенствани формули на Excel.
# 10 НАКЛОН
Формула: = НАКЛОН (зависима променлива, независима променлива)
Финансовите специалисти често трябва да изчисляват бета белевераната бета / актива бета белевираната бета (бета актива) е нестабилността на възвръщаемостта на даден бизнес, без да се отчита неговият финансов ливъридж. Той взема предвид само неговите активи. Той сравнява риска от ненадеждна компания с риска на пазара. Той се изчислява чрез вземане на собствен бета и разделяне на 1 плюс данъчно коригиран дълг към собствен капитал (волатилност) на акция при извършване на анализ на оценката и финансово моделиране. Докато можете да вземете бета на акции от Bloomberg Financial Data Къде да намерите данни за финансови анализатори - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR и други източници на финансови данни за финансови анализатори онлайн или от CapIQ CapIQ CapIQ (съкратено от Capital IQ) е платформа за разузнаване на пазара, проектирана от Standard & Poor's (S&P).Платформата се използва широко в много области на корпоративните финанси, включително инвестиционно банкиране, проучване на акции, управление на активи и др. Платформата Capital IQ предоставя изследвания, данни и анализи на частно, публично, често е най-добрата практика да изградите сами анализа в Excel.
Функцията на наклона в Excel ви позволява лесно да изчислите бета белевирана бета / актив бета белевирана бета (бета актива) е нестабилността на възвръщаемостта за даден бизнес, без да се отчита неговият финансов ливъридж. Той взема предвид само неговите активи. Той сравнява риска от ненадеждна компания с риска на пазара. Той се изчислява, като се вземе бета на собствения капитал и се раздели на 1 плюс данъчно коригирания дълг към собствения капитал, като се имат предвид седмичните доходи за акция и индекса, с който искате да го сравните.
Примерът по-долу показва как точно да се изчисли бета в Excel за финансов анализ.
За да научите повече, разгледайте нашите курсове за оценка онлайн.
Изтеглете безплатния шаблон
Въведете вашето име и имейл във формата по-долу и изтеглете безплатния шаблон сега!
Още ресурси за Excel за финанси
Надяваме се, че това е полезно ръководство за Excel за финанси. Във Финанси имаме мисията да помогнем на всеки финансов анализатор да бъде от световна класа. Финансовите ресурси по-долу ще бъдат изключително ценни, за да ви помогнат по този път.
Съответните ресурси включват:
- Разширени формули на Excel Разширените формули на Excel трябва да знаят Тези усъвършенствани формули на Excel са от решаващо значение за познаване и ще издигнат вашите умения за финансов анализ на следващото ниво. Разширени функции на Excel, които трябва да знаете. Научете 10-те най-добри формули на Excel, които всеки финансов анализатор от световна класа използва редовно. Тези умения ще подобрят работата ви с електронни таблици във всяка кариера
- Ръководство за финансово моделиране Безплатно ръководство за финансово моделиране Това ръководство за финансово моделиране обхваща съвети и най-добри практики на Excel относно предположения, двигатели, прогнозиране, свързване на трите отчета, анализ на DCF, още
- Как да бъдем най-добрият финансов анализатор The Analyst Trifecta® Guide Най-доброто ръководство за това как да бъдете финансов анализатор от световна класа. Искате ли да бъдете финансов анализатор от световна класа? Търсите ли да следвате най-добрите практики в бранша и да се откроите сред тълпата? Нашият процес, наречен The Analyst Trifecta®, се състои от анализи, презентации и меки умения
- Карта за интерактивни финанси Кариера