Личен финансов отчет е документ или набор от документи, който очертава финансовото състояние на дадено лице в даден момент от времето. Обикновено се състои от два раздела - раздел за баланса и раздел за доходите. Въпреки че дадено лице може да използва по-сложни лични финансови отчети, тази статия ще се фокусира върху проста версия. Форматът, очертан в тази статия, е добра отправна точка за лицата, които са нови в използването на лични финансови отчети за записване на личните си финанси.
Личен баланс
В балансовата част на личния финансов отчет са изброени активите на индивида Монетарни активи Паричните активи имат фиксирана стойност по отношение на валутните единици (например долари, евро, йени). Те са посочени като фиксирана стойност в щатски долари. и пасиви Текущи пасиви Текущите пасиви са финансови задължения на стопански субект, които са дължими и платими в рамките на една година. Една компания ги показва в баланса. Задължение възниква, когато дадена компания е претърпяла транзакция, която е генерирала очакване за бъдещ отлив на парични средства или други икономически ресурси. , точно както в баланса на даден бизнес са изброени всички активи и пасиви на бизнеса.
Показаният по-горе примерен личен баланс очертава финансовото състояние на Джон към 8 август 2017 г.
Както се вижда от баланса, общите активи на Джон са на стойност $ 353 600. Общите му задължения са 260 500 долара.
По този начин, от анализа на баланса на MS Excel, виждаме, че нетната стойност на Джон е 93 100 долара.
Използваният по-горе опростен формат може да бъде модифициран според индивидуалните изисквания. Например, Боб може да има 5 разплащателни сметки, 5 спестовни сметки, 3 къщи и 3 коли. С няколко модификации, шаблонът, използван от Джон, може да се използва и от Боб.
Отчет за доходите
За разлика от баланса, в който са изброени всички променливи на запасите, засягащи финансовото състояние на дадено лице, в отчета за доходите са изброени всички променливи на потока, засягащи финансовото състояние на индивида.
Примерният отчет за лични доходи, показан по-горе, изброява месечните приходи и разходи на Джон.
Както се вижда от отчета за доходите, общият месечен доход на Джон е 12 000 долара. Общите му месечни разходи са $ 9 350.
Комбиниран изглед:
Защо да използвам личен финансов отчет?
Личният финансов отчет може да бъде много ценен инструмент за планиране на нечии финанси. Обикновено е ориентиран към целите и може да помогне на индивида да постигне своите финансови цели, особено за млади специалисти, влизащи в работната сила за първи път. Повечето от тези хора са нови за финансовото планиране и обикновеният личен финансов отчет е лесно начало.
Защо да създадете личен финансов отчет в MS Excel?
- - Лесно е да добавяте записи, да правите промени и т.н.
- - Облачните услуги като iCloud или Google Drive позволяват на потребителя да има дистанционен достъп до финансовия си отчет.
- - Когато човек придобие опит по отношение на финансовото планиране, той или тя може да използва инструментите, предлагани от MS Excel за финансово планиране.
Изтеглете безплатния шаблон
Въведете вашето име и имейл във формата по-долу и изтеглете безплатния шаблон сега!
Свързани статии:
Благодарим ви, че прочетохте обяснението на Finance за личен финансов отчет. За да научите повече за финансите, паричните потоци и финансовите отчети, вижте следните безплатни финансови ресурси:
- Счетоводен баланс Счетоводен баланс Счетоводният баланс е един от трите основни финансови отчета. Тези отчети са ключови както за финансовото моделиране, така и за счетоводството. Счетоводният баланс показва общите активи на компанията и начина, по който тези активи се финансират чрез дълг или собствен капитал. Активи = Задължения + Собствен капитал
- Шаблон за отчет на дохода
- Отчет за паричния поток Отчет за паричния поток Отчет за паричните потоци (официално наречен Отчет за паричните потоци) съдържа информация за това колко парични средства е генерирала и използвала дадена компания за даден период. Той съдържа 3 раздела: пари от операции, пари от инвестиции и пари от финансиране.
- Три финансови отчета Три финансови отчета Трите финансови отчета са отчет за приходите и разходите, баланс и отчет за паричните потоци. Тези три основни твърдения са сложни