Представеният тук е типичен пример за длъжностна характеристика на личен банкер. В това описание ще научите всички ключови отговорности, умения, знания и опит, необходими за да станете личен банкер. За да се подготвите за кариерата си, започнете да посещавате безплатните курсове по финанси сега!
Описание на длъжността на личния банкер - ключови отговорности
- Помогнете на клиентите при отваряне, управление и оптимизиране на техните банкови сметки и други продукти
- Преследвайте потенциални клиенти за разширяване на предлаганите услуги и продукти
- Осигуряване на консултантски услуги за клиенти относно наличните финансови услуги
- Препоръчайте клиентите на финансови специалисти Профил на кариерното търговско банкиране Професионалната кариера на търговското банкиране предоставя на клиентите кредитни продукти като срочни заеми, револвиращи кредитни линии, синдикирани услуги, услуги за управление на пари и други продукти с фиксиран доход. Като кредитен анализатор или мениджър на акаунт вие предоставяте финансови съвети в случай на специализирани нужди
- Решаване на проблеми по отношение на клиентски акаунти
- Изпълнявайте други административни задължения (като въвеждане на данни във вътрешен софтуер)
Описание на длъжността на личния банкер - Умения, знания и опит
- Познаване на най-добрите практики и разпоредби, включващи лично банкиране
- Опит в продажбите и / или обслужването на клиенти
- Необходими са работни познания за софтуера на MS Office; познаването на банковия софтуер е актив
- Отлични комуникативни умения
- Бакалавърска степен по счетоводно счетоводство Публичните счетоводни фирми се състоят от счетоводители, чиято работа е обслужване на бизнес, физически лица, правителства и организации с нестопанска цел чрез изготвяне на финансови отчети, данъци, финанси или подобно количествено поле
- Основно разбиране на банковите продукти и услуги на дребно
Разгледайте нашите безплатни финансови курсове, за да овладеете тези умения!
Какво е лично банкиране?
Личните банкери помагат на клиентите да управляват парите си, така че да балансират риска Дефиниция, противопоставяща се на риска. Някой, който има риск, има характеристиката или черта да предпочита да избягва загуба пред печалба. Тази характеристика обикновено се свързва с инвеститори или участници на пазара, които предпочитат инвестиции с по-ниска възвръщаемост и относително известни рискове пред инвестиции с потенциално по-висока възвръщаемост, но също така и с по-висока несигурност и по-голям риск. и обратно. Тези лични банкови професионалисти трябва да имат познания за банковата индустрия и за различните предлагани инвестиционни и спестовни продукти. Академичните и лицензионни изисквания за личен банкер могат да се различават в зависимост от предоставяните услуги.
Повечето лични банкери са посветени на подпомагане на клиентите при контролиране на техните банкови сметки и други финансови дейности. Банкерът е отговорен за изграждането на дългосрочни отношения с клиенти, така че да отговори по-добре на специфичните финансови нужди на всяка отделна сметка.
Личните банкери също могат да бъдат наричани агенти по продажби на стоки, ценни книжа или финансови услуги. Те отговарят за поемането на банкови задължения и надзора върху финансовите дейности за тези лични сметки. Личните банкери трябва да се чувстват добре с техниките за маркетинг и продажби.
Тази лична длъжностна характеристика на банкера е повлияна от отговорностите, очертани от компании като Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of North Carolina и UMB Financial Corporation.
За да се подготвите за кариерата си, започнете да посещавате нашите безплатни курсове по финанси сега!
Карта на кариерата
За да научите коя област на финансите ви е най-подходяща, разгледайте нашата интерактивна карта за кариера и проучете възможностите си.
Още четене
Надяваме се, че това е полезно ръководство за длъжностната характеристика на личния банкер. Finance е официалният глобален доставчик на Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® Certification. Присъединете се към 350 600+ студенти, които работят за компании като Amazon, JP Morgan и Ferrari, сертифицирани, предназначени да превърнат всеки във финансов анализатор от световна класа.
Ако се интересувате от напредъка в кариерата си в корпоративните финанси, тези статии ще ви помогнат по пътя:
- Финанси Описания на длъжностите Кариери Търсене Библиотека с ресурси за кариера на Finance. Събрахме най-важните кариерни ресурси за всяка работа в корпоративните финанси. От подготовка за интервю до автобиографии и длъжностни характеристики, ние ви осигурихме да осигурите мечтаната работа. Разгледайте ръководства, шаблони и широка гама от безплатни ресурси и инструменти
- Описание на длъжността на Equity Research Associate Описание на длъжността Това сътрудник на научно-изследователския капитал описва основните умения, опит и образование, необходими за работата. Сътрудниците на изследователския капитал предоставят анализ на данните за ценни книжа, за да информират мениджърите на фондове и да им помогнат в инвестиционния процес. Тази област изисква опит в решаването на проблеми и широки познания за фондовия пазар
- Описание на длъжността на финансовия анализатор Описание на длъжността на финансовия анализатор Описанието на длъжността на финансовия анализатор по-долу дава типичен пример за всички умения, образование и опит, необходими за наемане на работа на анализатор в банка, институция или корпорация. Извършвайте финансово прогнозиране, отчитане и проследяване на оперативни показатели, анализирайте финансови данни, създавайте финансови модели
- Описание на длъжността на инвестиционното банкиране Описание на длъжността на инвестиционното банкиране Тази длъжностна характеристика на инвестиционното банкиране очертава основните умения, образование и трудов опит, необходими за да станете IB анализатор или сътрудник
- Описание на длъжността на кредитния анализатор Описание на длъжността на кредитния анализатор Това описание на длъжността на кредитния анализатор очертава ключовите умения, опит и образование за длъжността. Кредитният анализатор трябва да оцени