Портфолио с фиксиран доход - общ преглед, стратегии за инвестиране, предимства

Портфейлът с фиксиран доход включва инвестиционни ценни книжа, които плащат фиксирана лихва до датата на падежа им. След падежа основната сума на гаранцията се изплаща на инвеститора.

Портфолио с фиксиран доход

Някои примери за ценни книжа с фиксиран доход са:

  • Депозитни сертификати (CD-та)
  • Държавни облигации
  • Корпоративни емисии облигации
  • Съкровищни ​​бонове Съкровищни ​​бонове (T-Bills) Съкровищните бонове (или съкровищни ​​банкноти) са краткосрочен финансов инструмент, който се издава от Министерството на финансите на САЩ с матуритетни периоди, вариращи от няколко дни до 52 седмици (една година). Те се считат за най-сигурните инвестиции, тъй като са подкрепени с пълната вяра и кредит на правителството на Съединените щати.
  • Взаимни фондове за облигации

Резюме:

  • Портфейлът с фиксиран доход включва инвестиционни ценни книжа, които плащат фиксирана лихва до датата на падежа му. След падежа основната сума на гаранцията се изплаща на инвеститора.
  • Стратегията за инвестиране с фиксиран доход основно се фокусира върху генериране на възвръщаемост на нискорискови ценни книжа с фиксиран (известен или определен) лихвен процент.
  • Портфейлът с фиксиран доход включва сертификати за депозити (CD), съкровищни ​​бонове, облигации и взаимни фондове, които обикновено са ценни книжа с нисък риск с установена лихва.

Какво е инвестиране с фиксиран доход?

Стратегията за инвестиране с фиксиран доход основно се фокусира върху генериране на възвръщаемост на нискорискови ценни книжа с фиксиран (известен или определен) лихвен процент. Портфейлът с фиксиран доход включва сертификати за депозити (CD), съкровищни ​​бонове, облигации Облигации Облигациите са ценни книжа с фиксиран доход, които се издават от корпорации и правителства за набиране на капитал. Издателят на облигации заема капитал от притежателя на облигации и им извършва фиксирани плащания при фиксиран (или променлив) лихвен процент за определен период. и взаимни фондове, които обикновено са нискорискови ценни книжа с установена лихва.

Стратегии за инвестиране с фиксиран доход - видове

1. Портфолио за портфейлни облигации

Стратегията за инвестиране в портфейл с облигационни портфейли, обикновено наричана инвестиция в стълба в облигации, се фокусира върху диверсификация на портфейла чрез закупуване на ценни книжа с фиксиран доход с различни падежи по начин, подобен на стълба, т.е.

Диверсифицираният портфейл помага за намаляване на риска и извличане на полза от краткосрочните облигации един по един, когато и когато те паднат, след което реинвестира главницата в облигации с по-висока степен. Той осигурява нарастваща възвръщаемост и печеливш инвестиционен портфейл.

2. Портфолио за портфейлни облигации

Обикновено наричана „куршумно инвестиране“, стратегията за портфолио от портфейлни облигации изисква създаването на портфейл чрез закупуване на ценни книжа с фиксиран доход на различни дати, но с една и съща дата на падеж. Той диверсифицира инвестиционния портфейл и в същото време осигурява бъдещ „куршум“ с печеливша възвръщаемост.

Стратегията за инвестиране на куршуми обикновено се приема от инвеститори, които може да се нуждаят от големи количества средства в бъдеще. Може да бъде финансиране на колеж образование, плащане на сватба, закупуване на голям имот и много други.

3. Инвестиране в портфейл от облигации с щанга

Инвестирането в портфейл с щанги, обикновено наричано инвестиране на щанга, е стратегия за инвестиране с фиксиран доход, която изисква изграждане на портфолио с две крайности, т.е. краткосрочни и дългосрочни облигации без междинни облигации. Основният основен фактор зад стратегията за инвестиране на щанга е да се обърне голямо внимание на краткосрочните облигации на портфейла и да продължи да се търкаля в нови емисии след падежа.

Краткосрочните облигации за портфолио с щанга са с матуритет по-малък или равен на пет години, а дългосрочните облигации падат след десет или повече години. Стратегията изисква активно управление Активно управление Активното управление е използването на човешки капитал за управление на портфейл от фондове. Активните мениджъри разчитат на аналитични изследвания, лична преценка и прогнози, тъй като е необходимо да се съсредоточите върху краткосрочните облигации, за да продължите ефективно да ги навивате в нови емисии след падежа.

Стратегии за инвестиране с фиксиран доход

Ценни книжа с фиксиран доход - предимства

Портфолиото, състоящо се основно от ценни книжа с фиксиран доход, е от полза по редица начини, включително:

1. Диверсификация

Изграждането на портфейл по същество с ценни книжа с фиксиран доход носи диверсификация Диверсификация Диверсификацията е техника за разпределяне на портфейлни ресурси или капитал за различни инвестиции. Целта на диверсификацията е да се намалят загубите на масата. Диверсификацията е високоприоритетна характеристика, която човек трябва да има предвид, когато изгражда портфолиото си. Това е особено вярно, когато пазарът е силно нестабилен и несигурен, като цените драстично се покачват и намаляват.

Диверсификацията помага да се осигури устойчивост на инвестиционния портфейл срещу такава променливост и корекции на цените. Това създава усещане за баланс, при което ако една част от портфейла страда, портфолиото е достатъчно разнообразно, за да прикрие отпуснатостта, като разполага с друга секция с високоефективни ценни книжа.

2. Фиксиран доход

Терминът „ценни книжа с фиксиран доход“ дава известна представа защо е предпочитан портфейл, който се състои главно от ценни книжа с фиксиран доход. Ценните книжа с фиксиран доход не само изплащат дивиденти и осигуряват добра възвращаемост, но също така предлагат постоянен поток от доходи.

3. Ниво на риск

В сравнение с акциите, ценните книжа с фиксирана доходност обикновено са с относително по-ниска изложеност на риск. В по-голямата си част това включва „риск от неизпълнение“, когато емитентът на облигации не е в състояние да изпълни своите финансови задължения.

Свързани четения

Finance е официален доставчик на глобалния сертифициран банков и кредитен анализатор (CBCA) ™ CBCA ™ сертифициране Сертифицираният банков и кредитен анализатор (CBCA) ™ акредитация е глобален стандарт за кредитни анализатори, който обхваща финанси, счетоводство, кредитен анализ, анализ на паричните потоци , моделиране на завети, изплащане на заеми и др. програма за сертифициране, предназначена да помогне на всеки да стане финансов анализатор от световна класа. За да продължите да напредвате в кариерата си, допълнителните ресурси по-долу ще бъдат полезни:

  • Инвестиране: Ръководство за начинаещи Инвестиране: Ръководство за начинаещи Финансовото ръководство за инвестиране за начинаещи ще ви научи на основите на инвестирането и как да започнете. Научете за различните стратегии и техники за търговия и за различните финансови пазари, в които можете да инвестирате.
  • Взаимни фондове Взаимни фондове Взаимен фонд е съвкупност от пари, събрани от много инвеститори с цел инвестиране в акции, облигации или други ценни книжа. Взаимните фондове се притежават от група инвеститори и се управляват от професионалисти. Научете за различните видове фондове, как работят и предимствата и компромисите при инвестирането в тях
  • Риск по подразбиране Риск по подразбиране Рискът по подразбиране, наричан още вероятност за неизпълнение, е вероятността кредитополучателят да не извърши пълни и навременни плащания на главница и лихва,
  • Инвестиционен портфейл Инвестиционен портфейл Инвестиционен портфейл е набор от финансови активи, собственост на инвеститор, който може да включва облигации, акции, валути, парични средства и парични еквиваленти и стоки. Освен това се отнася до група инвестиции, които инвеститорът използва, за да спечели печалба, като същевременно гарантира, че капиталът или активите са запазени.