В тази статия научете повече за краткосрочните инвеститори срещу дългосрочните инвеститори. Краткосрочните инвеститори са инвеститори, които инвестират във финансови инструменти, предназначени да бъдат държани в инвестиционен портфейл за по-малко от една фискална година. И обратно, дългосрочните инвеститори представляват хора, инвестиращи в дългосрочни финансови инструменти, които държат повече от една година.
Краткосрочните инвестиционни инструменти могат да бъдат ултра-краткосрочни облигации с падеж по-малко от една година, капитал или конвертируеми банкноти Конвертируема банкнота Конвертируемата банкнота се отнася до краткосрочен дългов инструмент (ценна книга), който може да бъде преобразуван в собствен капитал (дял от собствеността в компания). Конвертируеми банкноти, инвестиции в парични пазари (например покупка и продажба на валути) и др.
От друга страна, дългосрочните инвеститори се стремят да държат инвестиционни инструменти, като акции, облигации или договори за деривати в продължение на няколко години.
Краткосрочно инвестиране срещу дългосрочно инвестиране
Краткосрочните инвестиции и дългосрочните инвестиции са различни по своята същност и следователно носят различни очаквания. Когато дадено лице прави инвестиция в нещо, което да запази в продължение на много години, то очаква инвестицията да се увеличи в стойност.
След като инвестицията, да речем, акция, оцени по стойност, притежателят я продава на свободния пазар, за да се възползва от повишаването на цената. От друга страна, когато някой възнамерява да направи инвестиция, за да спечели в краткосрочен план, лицето или образуванието може да обмисли средства за краткосрочна инвестиция, като например депозитен сертификат (CD), мостов заем Bridge заем Bridge заем е краткосрочна форма на финансиране, която се използва за изпълнение на текущи задължения преди осигуряване на постоянно финансиране. Той осигурява незабавен паричен поток, когато е необходимо финансиране, но все още не е на разположение. Мостовият заем идва с относително високи лихвени проценти и трябва да бъде подкрепен от някаква форма на обезпечение, капиталова нота и т.н.
Обикновено се купуват средства за краткосрочна инвестиция, за да се осигури по-висока степен на основна защита.
И така, краткосрочните и дългосрочните инвестиции отговарят на различни нужди през различните периоди от живота. Младите хора, които тепърва започват кариерата си, може да искат комбинация от краткосрочни и дългосрочни инвестиции. Краткосрочните инвестиционни инструменти могат да помогнат за изплащане на първоначалната вноска по ипотека Ипотека Ипотеката е заем - предоставен от ипотекар или кредитор или банка - който позволява на физическото лице да закупи жилище. Въпреки че е възможно да теглите заеми, за да покриете цялата цена на жилището, по-често се получава заем за около 80% от стойността на дома. , докато дългосрочните могат да бъдат насочени към генериране на пасивен доход, който да се спести за пенсиониране. След като дойде пенсионирането, може да се наложи да се съсредоточи повече върху краткосрочните инвестиции. Разбира се, всичко зависи от общите цели на индивида.
Инвестиране на цели и рискове
Говорейки за инвестиционни цели, ако някой запази дългосрочна цел, например да купи голяма къща на стойност 1 000 000 щатски долара, той или тя трябва да помисли за закупуване на дългосрочна инвестиция, за да спечели ресурсите за проекта на къщата. Краткосрочната инвестиция би била по-подходяща, когато човек се нуждае от определена сума пари в определен момент. Това може да бъде или купуване на кола, или отиване на почивка.
Говорим за инвестиции, които предполагат поемане на определено ниво на риск. Всички инвестиции се различават по отношение на нивото на риск. Има безрискови инвестиции, като държавни облигации и рискови инвестиции в нови компании (стартиращи фирми) без опит или необезпечени заеми за субекти с финансово бедствие. Колкото по-висок е рискът, толкова по-висока ще бъде възвръщаемостта на инвеститора за поемане на риска.
Един от основните рискове, на които са изложени дългосрочните инвеститори, е волатилността Волатилност Волатилността е мярка за степента на колебания в цената на ценната книга във времето. Той посочва нивото на риск, свързано с ценовите промени на ценната книга. Инвеститорите и търговците изчисляват волатилността на ценната книга, за да оценят минали вариации в цените или колебания на финансовите пазари, които могат да предизвикат спад на стойността на инвестициите. Що се отнася до краткосрочните инвеститори, основният риск в този случай представлява рискът от покупателна способност или рискът, свързан с инфлацията. Възвръщаемостта на инвестициите може да не струва много, докато нивото на инфлация се увеличава, като по този начин се обезценява валутата.
Инвеститорите обикновено диверсифицират своите инвестиционни портфейли, като правят краткосрочни и дългосрочни инвестиции. Диверсификацията означава разпределяне на рисковете между различни видове инвестиционни инструменти.
Тактика на дългосрочните инвеститори
Както бе споменато по-горе, дългосрочните инвестиции са средства, които се очаква да се възползват от притежаването им в продължение на няколко години. Дългосрочните инвеститори подхождат към инвестирането чрез определяне на нормата на възвръщаемост Норма на възвръщаемост (ROR) е печалбата или загубата на инвестиция за период от време, съпоставени с първоначалната цена на инвестицията, изразена като процент. Това ръководство преподава най-често срещаните формули, приемливи от тях.
Когато инвестират дългосрочно, инвеститорите трябва да вземат предвид падащите стойности в своите инвестиции, което се нарича дисперсия. Когато се случи разпръскване, инвеститорите не трябва да се паникьосват и да продават инструментите си само поради временен спад на пазара. Пазарите са циклични и винаги се възстановяват от падащи. Въпросът е във времето - колко време е необходимо за възстановяване?
Пример за дългосрочна инвестиция може да бъде инвестиция в акции на компании. Ако човек вярва в определен бизнес модел, преследван от компания в даден отрасъл, той може да инвестира в него и да го запази няколко години. Друга дългосрочна инвестиция е в облигация, която е с падеж 10 или 30 години. Облигацията може да бъде както държавна, така и корпоративна.
Намерете правилния баланс
Много е важно инвеститорите да намерят правилния баланс в своите инвестиционни стратегии. Разбира се, това ще зависи от ситуацията, така че се уверете, че те знаят какво да постигнат, преди да започнат да инвестират. Използването на краткосрочни и дългосрочни инвестиционни инструменти ще осигури добро ниво на диверсификация на инвеститорите.
Допълнителни ресурси
Finance предлага сертифициран банков и кредитен анализатор (CBCA) ™ Сертифициране на CBCA ™ Сертифицираният банков и кредитен анализатор (CBCA) ™ е глобален стандарт за кредитни анализатори, който обхваща финанси, счетоводство, кредитен анализ, анализ на паричните потоци, моделиране на договори, заем изплащания и др. програма за сертифициране за тези, които искат да издигнат кариерата си на следващото ниво. За да продължите да учите и развивате своята база знания, моля, проучете допълнителните съответни ресурси по-долу:
- Бизнес стратегия срещу бизнес модел Бизнес стратегия срещу бизнес модел Създаването и управлението на бизнес включва разграничаване между бизнес стратегия и бизнес модел. За да постигнат целите си и да постигнат успех, собствениците
- Ценни книжа с фиксиран доход Ценни книжа с фиксиран доход Ценните книжа с фиксиран доход са вид дългови инструменти, които осигуряват възвръщаемост под формата на редовни или фиксирани лихвени плащания и изплащания на
- Инвестиране: Ръководство за начинаещи Инвестиране: Ръководство за начинаещи Финансовото ръководство за инвестиране за начинаещи ще ви научи на основите на инвестирането и как да започнете. Научете за различните стратегии и техники за търговия и за различните финансови пазари, в които можете да инвестирате.
- Възвръщаемост на инвестициите (ROI) Възвръщаемостта на инвестициите (ROI) Възвръщаемостта на инвестициите (ROI) е мярка за ефективност, използвана за оценка на възвръщаемостта на инвестицията или сравняване на ефективността на различните инвестиции.